Реальный опыт инвестора, со всеми граблями и успехами. С понятными стратегиями и подробными инструкциями, как надо и как не надо.

Цель - стабильный доход на акциях 1 лимон рублей.

Сайт: lemonfortea.ru
По рекламе: @agencylemonbot

Лимон на чай 211,971 Подписчиков

В последнее время появилась целая волна новых и интересных ЗПИФов, предлагающих хорошие условия для квалифицированных инвесторов.

Например, УК PARUS Asset Management недавно упаковала главный склад OZON в такой фонд и теперь распродают паи через Мосбиржу.

Говорят про неразрывный договор аренды на 10 лет и среднюю доходность 10,57% годовых. Первый доход новым инвесторам будет начислен уже в ноябре

1 пай для квалов ~ 6300 руб.
ISIN: RU000A1022Z1

Подробнее о проекте есть в этом видео https://is.gd/fVZC90
А также на сайте parus.properties

#реклама

YouTube

Представляем вашему вниманию первый объект для коллективных инвестиций компании PARUS Asset Management - главный логистический центр компании OZON. Подробности на сайте https://parus.properties или по телефону +7 495 150 77 00. Мы соединяем хорошие активы с хорошими людьми.

Отправлено, 2021-09-30 12:02:00
2021-09-30 12:02:00
11,472
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Нужно ваше мнение: интересны ли акции ПИК или нет?

Акции застройщика ПИК растут бешеными темпами. С января 2020 они поднялись на 245% (₽407 → ₽1 406), а с 2010 года — на 863%. Круто! Но когда я начал внимательно изучать показатели, то заметил не только плюсы, но и минусы.

Что есть интересного в ПИК

1. Рост финансовых показателей. Только за неполный 2021 выручка взлетела на 13%, а чистая прибыль — на 60%.

2. Привлекательные мультипликаторы. Например, показатель перекупленности P/E равен 6,81, а ROA, отражающий эффективность использования активов, находится на уровне 17%. Это лучше, чем у главного конкурента ПИКа — «Самолета».

3. Шанс попасть в индекс MSCI Russia. Если ПИКу удастся закрепиться в этом индексе, его акции будут обязаны покупать индексные фонды, что дополнительно увеличит стоимость.

4. Амбициозные планы. ПИК станет строить жильё бизнес-класса и дома в загородных посёлках. Он планирует ускорить строительство за счёт новых технологий, цифровизировать бизнес и выйти на рынок Филиппин и Индии.

Риски тоже есть, и они существенные

1. Зависимость от льготной ипотеки. На фоне низких ставок по ипотеке люди стали покупать квартиры, а застройщики сняли с этого все сливки. Как итог — доля ипотечных сделок в доходах ПИК выросла до 76%, а это значит, что отмена госпрограммы больно ударит по компании.

2. Принудительный госзаказ. В сентябре вышла новость, что власти хотят привлечь ПИК к строительству города Спутник на Дальнем Востоке. Если это произойдёт, то компании придётся потратить много дополнительных ресурсов. И не факт, что эти вложения окупятся.

3. Проведут SPO. Вчера руководство ПИК заявило, что планирует разместить ещё акций на бирже (SPO). Краткосрочно это приведёт к снижению котировок — если яблок больше, чем желающих купить, то цена будет падать.

4. Застой в экономике. Цены растут быстро, а зарплаты — нет. По сути, у людей не так много денег, чтобы покупать дорожающие квартиры. Да и рост ВВП на 1-2% в год не внушает оптимизма.

5. Инфляция. Дорожают не только продукты или одежда, но и строительные материалы, из-за чего расходы девелоперов растут, а прибыль снижается.

Мне интересно ваше мнение: что вы думаете про компанию ПИК? С одной стороны радуют мультипликаторы, выручка и прибыль, а с другой — рисков хватает.

Проголосуйте в опросе ниже, стали бы покупать акции ПИК и на какой срок?

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-09-29 12:02:00
2021-09-29 12:02:00
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Государственным пенсиям хана совсем скоро?

3 года назад я писал о том, что пенсии в будущем отменят. И сейчас действия правительства всё чаще намекают на это:

1. В 2018 году подняли пенсионный возраст.
2. Затем ввели понятие «самозанятый» с одной из главных «фишек» — можно не делать отчисления в ПФР.
3. Вскоре заявили о планах ввести к 2022 году ИИС сроком от 10 лет и сделать его основным.
4. Сейчас разрабатывают специальный налоговый режим, при котором предпринимателю не надо платить страховые и пенсионные взносы.

Как итог: всё меньше людей будут делать отчисления в пенсионный фонд. Хотя уже сейчас этих денег не хватает на выплату достойных пенсий.

На отмену пенсий намекают и слова чиновников. Недавно представители Центробанка заявили, что надо полагаться не на пенсию от государства, а на собственный капитал. Даже если они это сделали, чтобы посмотреть на реакцию людей, становится понятно, куда мы идём.

К чему готовиться

Не исключаю, что после очередных выборов мы увидим ещё больше похожих законов. Поэтому отмена пенсий — это вопрос времени, и готовиться к ней стоит заранее.

Как подготовиться? Начать накапливать собственный капитал уже сейчас. Выберите способ инвестирования с наименьшими рисками и нормальной доходностью. Тогда в старости вы точно не будете зависеть от детей и сможете получать приличный пассивный доход задолго до пенсии.

Какие варианты инвестирования самые надёжные, как на них получить максимальную доходность и не потерять деньги, я показываю в своём мини-курсе @lemonteabot. Переходите по ссылке и изучайте бесплатно, ну и обязательно оставайтесь на канале. Двигаться к целям лучше вместе :)

Отправлено, 2021-09-28 13:38:15
2021-09-28 13:38:15
27,664
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Как новые санкции ударят по рядовым инвесторам, и можно ли на них заработать

Власти США увеличили оборонный бюджет с $740 до $768 млрд. Вместе с этим они протолкнули санкции против России, часть из которых не заденут российских инвесторов, но вот какие-то могут.

Что задумали американцы?

Санкциям подвергнутся 35 российских чиновников, которые, по мнению Вашингтона, нарушают права человека. Им придётся перевести деньги из иностранных банков в РФ и что-то сделать с недвижимостью и активами.

Нам же интересно другое: власти США покусились на ОФЗ. И причём уже второй раз за год:

1. В апреле американским инвесторам запретили покупать ОФЗ на первичном рынке, то есть напрямую у государства сразу после выпуска.

2. Теперь планируют запретить покупку ОФЗ на вторичном рынке — грубо говоря, с рук у других инвесторов.

Надо понимать, что пока это только планы — законопроект утверждён Конгрессом, но пока не подписан Байденом.

Что из этих мер войдёт в окончательную редакцию закона, а что нет — остаётся только гадать. Мы же рассмотрим худший вариант: если санкции против ОФЗ всё-таки введут.

Эффект если и будет, то незначительный

Почему я так думаю:

1. По данным «Мосбиржи», доля иностранных инвесторов в облигациях РФ, постоянно падает. При этом среди покупателей ОФЗ иностранцев — где-то 20%, а граждан США — вообще 7%.

2. Американцам не запретят покупать старые облигации, санкции коснутся только новых.

3. Граждане других стран могут инвестировать во все ОФЗ, как и раньше.

Так что если и будет какой-то эффект, то только для ОФЗ, выпущенных после ввода санкций, причем их доходность может вырасти.

Тут остановлюсь подробнее. Когда покупателей станет меньше, цена новых облигаций упадёт. Если вы купите их и будете держать до погашения, то дополнительно заработаете — ведь при погашении вам вернут 100% от цены, которая может быть больше цены покупки.

Я вижу ещё одну возможность заработать. Санкции против ОФЗ не будут иметь серьёзного эффекта. Куда интересней — расширение оборонного бюджета США. Оно позволит дополнительно заработать компаниям-господрядчикам: Lockheed Martin, United Technologies, General Dynamics, о чем я говорил раньше.

Выводы делайте сами :)

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-09-27 12:05:00
2021-09-27 12:05:00
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Чем грозят ошибки при выборе брокера?

Сегодня наш друг Владимир ещё на шаг приблизится к своей цели — ₽100 тыс. рублей в месяц. В третьей серии шоу «Дневник новичка» он выберет брокера и столкнётся с кучей подводных камней, о которых многие из вас не догадываются.

Владимир подробно проанализирует нескольких брокеров и обязательно найдёт у каждого свои недостатки. Кого он в результате выберет, смотрите в очередной серии. Она уже на YouTube-канале «Лимон на чай»!

Отправлено, 2021-09-26 11:03:00
2021-09-26 11:03:00
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Инвестиции или собственный бизнес. Кому что выбрать?

В новом эпизоде подкаста «Лимон на чай» поговорили про бизнес: от выбора идеи до типичных ошибок на старте. Специальный гость выпуска: Максим Спиридонов, предприниматель и инвестор.

👉Слушайте подкаст в одном из сервисов и узнайте, что вам выбрать — бизнес или инвестиции: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка

Также подписывайтесь на подкаст и включайте уведомления, чтобы не пропустить новые выпуски :)

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-09-24 17:00:17
2021-09-24 17:00:17
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Уже пора покупать акции авиаперевозчиков?

Авиакомпании — одни из главных коронавирусных «страдальцев». В разгар пандемии и карантина, акции в отрасли теряли по 40-50 и более процентов.

Сейчас вроде бы мир идёт на поправку, и возникает логичный вопрос: стоит ли подбирать акции авиакомпаний? Давайте вместе оценим перспективы крупнейших американских авиалиний: Southwest, American и Delta Air Lines.

Пандемия ушла, доходы выросли. Или не выросли?

Во втором квартале 2021 бизнес американских авиаперевозчиков бодро восстанавливался. Пандемия ослабла, люди стали путешествовать чаще. Доходы у Southwest, American и Delta Airlines начали расти, а убытки сокращаться.

Но и это длилось недолго… В августе 2021 появился новый дельта-штамм, а с ним — новые локдауны и падение туристической отрасли.

Как итог — три крупнейших авиакомпаний США ждёт падения выручки и прибыли в 3-м квартале 2021 года. Например, Southwest Airlines готовится к тому, что выручка рухнет на 25-30%, а Delta Air Lines — на 35%.

Ну, может перспективы более радужные?

В краткосроке точно всё не так однозначно. Неизвестно, уйдёт ли новый штамм коронавируса или появится какой-то ещё более опасный, поэтому акции авиаперевозчиков покупать пока рисковано.

Другое дело — долгосрок. Пандемия рано или поздно закончится, страны откроют свои границы, а люди станут путешествовать как раньше. Так что если готовы ждать долго, то авиаперевозчики могут стать интересными.

Но даже в этой бочке мёда есть ложка дёгтя. Доходы авиакомпаний зависят ещё от деловых поездок, а не только от туризма. Компании могут сократить расходы на перелёты, а деловые переговоры перенести в онлайн. Пандемия показала: проводить встречи через тот же Zoom или Skype проще и дешевле.

Следовательно, авиаперевозчики могут потерять часть дохода, и насколько это будут большие потери, покажет время.

Как по мне, покупка авиакомпаний США — затея рискованная. Только если вы готовы ждать долго, и то, не стоит закупаться на большую сумму.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-09-24 12:02:00
2021-09-24 12:02:00
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Как легко и быстро проверять контрагентов

Недобросовестные компании умеют производить хорошее впечатление, поэтому всегда важно проверять контрагентов. Такая проверка поможет вам вычислять мошенников и компании-однодневки, а также избежать претензий налоговой и чрезмерного внимания финмониторинга банка.

BumzProfile — бот в Telegram, который быстро и бесплатно предоставляет легальные данные обо всех ООО и ИП России. Вы получите краткую сводку по контрагенту, отчёты об изменениях сведений о компании, проверку на недостоверность адреса и руководителя, а также сведения о приостановлении операций по счетам и блокировках.

Для проверки контрагента нужно просто ввести ИНН компании или ИП, а затем бот отправит вам всю актуальную информацию и даже отдельным файлом выписку из Единого государственного реестра юридических лиц. Также бот может уведомлять обо всех изменениях по вашим контрагентам.

#реклама

Отправлено, 2021-09-23 12:02:00
2021-09-23 12:02:00
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Криптовалюта в РФ — будут опять закручивать гайки?

Последние дни прям пестрят новостями от ЦБ. Вчера я разбирал задумку властей по замене двух ИИС одним, а сейчас расскажу о планах по криптовалюте.

Для ЦБ криптовалюта — финансовая пирамида

Да, государство разрешает торговать криптой и с 1 января 2021 года собирает за неё налоги. Но при этом запрещает создавать криптовалюту на территории РФ и расплачиваться ею за товары и услуги.

В ЦБ же считают криптовалюту финансовой пирамидой, которая рано или поздно рухнет. Поэтому попытаются ограничить операции с нею.

Вот ближайшие планы регулятора:

1. Убедить банки притормозить пополнение кошельков на криптобиржах. Так ЦБ хочет защитить людей от эмоциональных сделок. Пока неясно, как всё будет работать, но, скорее всего, попытаются сделать пополнение криптокошельков долгим процессом.

2. Законодательно ограничить работу с криптовалютой. ЦБ пока не раскрывает всех карт, но уже грозит нарушителям уголовной и административной ответственностью.

Шансов, что криптовалюту официально разрешат, нет. Это дают понять негативные комментарии Кремля о ситуации в Сальвадоре, где местные власти признали биткоин валютой.

Что я думаю про эту тему

Здесь я отчасти согласен с ЦБ: крипта — штука рисковая. Она может вырасти на 40% за месяц, а потом рухнуть на 25% за сутки, как мы видели на примере с биткоином.

С другой стороны, считаю, что ограничивать выбор — неправильно. Если человек хочет покупать криптовалюту, это его право.

Как можно решить проблему, не закручивая гайки?

Один из вариантов — повышать финансовую грамотность, объяснять как снизить риски при работе с криптовалютой. Можно также ввести тестирование инвесторов, как в случае со сложными инструментами вроде фьючерсов. Сдал тест — торгуй.

Но ЦБ выбирает путь запретов и ограничений. Поэтому если у вас есть криптокошелёк, то готовьтесь к тому, что скоро вам усложнят работу с ним.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-09-22 12:00:14
2021-09-22 12:00:14
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Приплыли… В Центробанке задумываются о том, чтобы отменить два типа ИИС

Интерес к инвестициям в России во многом подогревается «плюшками», которые предлагают два типа ИИС:

1. Тип «А» даёт налоговый вычет до ₽52 тыс. в год
2. Тип «Б» позволяет сэкономить на налогах при торговле ценными бумагами

По сути, это стимулирующая мера от властей, которая как бы говорит: «Инвестиции — это круто». И она работает: число открытых ИИС растёт с каждым годом.

Да вот только на днях в ЦБ заявили, что их могут отменить.

Вместо двух ИИС хотят сделать один

Ещё в 2020 году ЦБ представил концепцию нового ИИС. Он будет рассчитан на срок от 10 лет, и через него можно будет как получить вычет, так и не платить налоги.

Идея крутая. Тем более что через новый ИИС можно получать до ₽120 тыс. в год, а также пополнять его на любую сумму. Напомню, сейчас на ИИС деньги нельзя выводить три года, а пополнять не более чем на ₽1 млн в год.

Но есть одно «но». Изначально это всё задумывалось как дополнение к первым двум ИИС. А сейчас ЦБ всерьёз задумался о том, чтобы их убрать, а вместо них поставить один долгосрочный.

Учитывая, что новый ИИС должен появиться в 2022 году, то уже скоро нас могут «обломать» отменой двух старых.

Сами представители ЦБ объясняют это тем, что у всех трёх ИИС концепция схожа, и нет смысла держать оба таких счёта. Лучше оставить один — так проще государству и инвесторам.

Но ведь новый ИИС не заменит старые…

Инвесторы хотят дополнительные ₽52 тыс. от государства или сэкономить на налогах. Для этого они готовы заморозить деньги на 3 года.

3 года — срок существенный. Представьте, всё это время вы не можете воспользоваться деньгами. Если они вам понадобятся, то ИИС закроется, а полученные льготы придётся вернуть.

А тут власти могут сделать срок открытия ИИС от 10 лет. Готовы ли вы заморозить деньги на это время? Вот и я сомневаюсь.

Так ещё появляются вопросы: «а что будет с действующими ИИС, которые будут открыты до ввода нового? Придётся переводить или закрывать?»

В общем, пока всё это всё выглядит сомнительно. Радует, что ЦБ пока только задумался об отмене прежних ИИС, так что в реальности всё может быть не так пессимистично.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-09-21 12:01:02
2021-09-21 12:01:02
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Сможете пройти осеннее тестирование для инвесторов? Проверьте себя на тренажёре

Меньше чем через 2 недели Центробанк начнет массово тестировать неквалифицированных инвесторов. Не сдал тест — брокер закрыл доступ к высокодоходным активам.

Но не все так страшно, как кажется на первый взгляд. Возможно, вам не нужно проходить проверку, чтобы продолжить торговать нужными акциями, облигациями или фондами.

Даже если вам не придется сдавать этот экзамен от Центробанка, переходите по ссылке и проверьте себя. Это поможет подготовиться к будущим тестам и решить вопрос с тестированием раз и навсегда: @lemonteabot

Отправлено, 2021-09-20 12:51:04
2021-09-20 12:51:04
2
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​₽100 тыс. в месяц на акциях: миф или реальность?

На YouTube-канале «Лимон на чай» вышла вторая серия шоу «Дневник новичка»! В новом видео наш герой, Владимир, рассказывает о том, как прийти к пассивному доходу в ₽100 тыс. в месяц.

Смотрите вторую серию и узнайте, как отправить деньги на пенсию! Также подписывайтесь на канал — впереди будет ещё больше крутого и полезного видео:)

Отправлено, 2021-09-19 11:03:00
2021-09-19 11:03:00
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Китай опять «обрадовал»: будет ли новый мировой кризис?

В Китае сейчас разворачивается настоящий треш: компания China Evergrande терпит крах и не может платить проценты по облигациям. У дверей центрального здания собрались разъярённые инвесторы, полиция оцепила район и разгоняет особо буйных.

Казалось бы, а нам-то что? Где мы и где Китай. Логичный вопрос, да вот только эта ситуация может запустить новый мировой кризис.

Что вообще происходит

Есть такой девелопер China Evergrande. И он выпускал облигации. Сначала все было хорошо: компания привлекала деньги, инвесторы получали доход. Бизнес рос, росли и долги.

Сейчас у компании обязательств на $300 млрд, а это, на минуточку, 2% от всей (!) экономики Китая. Вдобавок упали продажи недвижимости. И компания оказалась на грани дефолта.

Если China Evergrande всё-таки рухнет? Последствия будут серьёзными: девелопер должен $300 млрд другим компаниям. Отказ платить по этим долгам вызовет волну банкротств.

Это может запустить кризис в китайской экономике. Попутно достанется и другим странам, которые торгуют с Китаем. Кроме того, есть и социальные последствия. В China Evergrande работает 200 тыс. человек на постоянной основе и 4 млн временно.

Символично, что эти события в Китае происходят в годовщину краха американского банка Lehman Brothers, который в 2008 году запустил мировой кризис.

Есть ли луч надежды?

Хочется верить, что да. Всё-таки China Evergrande — слишком крупный бизнес, чтобы вот так рухнуть. Китайские власти вряд ли дадут ему упасть, ибо понимают, что последствия слишком серьёзные.

Но даже если China Evergrande удастся спасти, то правительство КНР просто может затягивать гайки после этих событий, чтобы не допустить таких ситуаций в будущем.

В общем, хотелось бы сказать что-то в духе «стоим в сторонке и смотрим, поедая попкорн», но не выйдет. Если девелопер рухнет, то больно будет всем. Учтите это, когда вы будете составлять свою инвест-стратегию.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-09-17 12:14:11
2021-09-17 12:14:11
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Самые актуальные инвестиционные идеи от Олега Абелева каждый день на канале РИКОМ-ТРАСТ!

А также:
- обзоры самых интересных облигационных выпусков с купонной доходностью от 11%.
- регулярные комментарии управляющих стратегиями автоследования с доходностью от 30%.

И возможность получить скидку на участие в PRIVATE MONEY FORUM 2021, в рамках которого пройдет встреча Олега Абелева с подписчиками!

https://t.me/ricom_trast

Подписывайтесь на канал РИКОМ-ТРАСТ и зарабатывайте!

#реклама

Отправлено, 2021-09-16 12:02:00
2021-09-16 12:02:00
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Чего ждать от IPO Российских компаний?

Бум IPO докатился и до российского рынка, об этом уже написали заметку в Forbes. В ближайшие полгода может появиться как минимум 10 новых публичных компаний.

На кого стоит обратить внимание

1. «Делимобиль» — одна из крупнейших компаний быстрорастущего рынка каршеринга в России. Сейчас у нее более 16 тыс. автомобилей, включая грузовые авто. И лидерские позиции на ключевых рынках: в Москве и 11 городах регионов. Вдобавок «Делимобиль» работает в Восточной Европе и СНГ.

Рост цен на персональные авто и благоприятное регулирование отрасли со стороны властей, которые озабочены проблемой пробок, дополнительно могут помочь росту компании.

2. Softline — быстрорастущая IT-компания со штаб-квартирой в Лондоне и c российскими корнями. Их фокус — цифровая трансформация и кибербезопасность бизнеса, а также IT-решения в области управления закупками. Компания работает с Microsoft, Adobe, Amazon Web, Apple, Google, IBM, Oracle. География присутствия: Европа, Ближний Восток, Америка, Азия.

Оборот в 2019 г. составил $1,54 млрд, в 2020 г. — $1,8 млрд. Softline — один из десяти партнёров Microsoft, с которыми производитель поддерживает отношения на уровне штаб-квартиры.

3. Mercury Retail Group — крупнейший игрок в ритейл-сегменте ultra-convenience (еще ближе и удобнее, чем магазины «у дома»). Им принадлежат «Бристоль» и «Красное&Белое». Сопоставимые продажи компании за последние шесть кварталов показывают двузначный рост. По итогам прошлого года выручка Mercury составила $8 млрд, в первом полугодии она выросла на 27%. Рентабельность по EBITDA самая высокая среди российских ритейлеров.

Сейчас под управлением Mercury находится 13,5 тыс. магазинов и потенциал роста компании велик: тренд на ultra-convenience набирает обороты и число магазинов этого формата может удвоиться к 2025 году.

4. «Ренессанс страхование» — одна из крупнейших независимых страховых компаний. Сделала ставку на создание собственной цифровой платформы и за счет этого растет вдвое быстрее конкурентов. Сейчас 70% всех клиентских заявлений компания обрабатывает онлайн, что позволяет ей с легкостью масштабироваться в регионах.

Дополнительно «Ренессанс страхование» развивает и направление телемедицины, которое взлетело после начала пандемии. А также поминутное страхование — к примеру, в каршеринге.

5. СПБ Биржа — российская биржа, которая позволяет инвесторам покупать акции зарубежных компаний. Причем даже когда закрыты американские и европейские биржи.

Сейчас в России брокерские счета есть у 12 млн человек и их число постоянно растет. Ну а то, что многие инвесторы из России предпочитают покупать зарубежные акции — только добавляет очков СПБ Бирже.

Отправлено, 2021-09-15 12:00:08
2021-09-15 12:00:08
12,790
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Наши металлурги выросли на 24-120% за год. Это конец или ещё можно успеть заработать?

Сразу расскажу, какие в России есть металлурги:

1. Чёрные. Они добывают металлы для тяжёлой промышленности. Например, железо или сталь. На бирже есть акции чёрных металлургов: «Северсталь», НЛМК, ММК.

2. Цветные. Эти компании добывают медь, алюминий, свинец, олово. В России можно купить акции цветных металлургов по типу «Русала» и «Норникеля».

Так вот сейчас и чёрная, и цветная металлургия в РФ на подъёме — акции наших добывающих компаний выросли за год на 20, 50 и 120%.

Что запустило котировки вверх

Главная причина роста — восстановление мировой экономики. Заводам нужны металлы для производства. А добытчики не успевают справляться с возросшим спросом и подключать дополнительные мощности.

Масла в огонь подлил военный переворот в Гвинее. В этой крохотной африканской стране добывают бокситы — важное сырьё для производства алюминия. Добыча бокситов теперь под вопросом, что толкает цены на металл и акции добытчиков вверх.

Можно ли успеть заработать на хайпе?

Если говорить про чёрные металлы, то поезд ушёл — на это указывают данные World Steel. Страны постепенно подключают дополнительные мощности. Например, в первом полугодии мировое производство стали выросло на 14,4%. При этом спрос к концу года должен вырасти на 5,8%.

То есть чёрных металлов на рынке может стать больше, чем желающих их купить. Тогда и цены успокоятся вместе с акциями наших чёрных металлургов.

Вдобавок есть новости, что Китай сократит производство алюминия. При этом металл необходим «зелёной» энергетике, которая развивается в последние годы.

Что получается: алюминий все больше нужен миру, а его продавцов станет меньше. Вот поэтому цены и могут расти дальше.

Но не отчаиваемся: заработать на наших металлургах всё-таки можно

Чёрные металлурги интересны с точки зрения дивидендов — доходность здесь на уровне 10-12% годовых. Да и бизнес у них налажен, а долговая нагрузка небольшая.

Цветные металлурги тоже интересны, особенно на долгий срок. Их товары используют в производстве аккумуляторов, солнечных и ветровых станций. В общем, на фоне «зелёной» повестки их доходы могут расти.

Помним про риски. Минфин РФ хочет увеличить налог на добычу полезных ископаемых с 1–2 до 3–5% от их выручки. В итоге российские металлурги могут платить больше на ₽100 млрд в год. Если налоги увеличат, то краткосрочно их акции могут просесть.

Металлурги России — тема интересная. Но есть и другие инвест-идеи. Чтобы уметь их находить, пройдите мой бесплатный мини-курс: @lemonteabot

Отправлено, 2021-09-14 12:00:41
2021-09-14 12:00:41
45,959
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Нет, ну вы серьёзно: купить облигации, чтобы компенсировать расходы по сделкам?

Мне написал подписчик с идей, которую он назвал «лайфхаком». Мол, можно купить облигации, чтобы проценты по ним компенсировали расходы за сделки.

Есть кое-что, что не нравится мне в этом «лайфхаке». Но сначала я покажу, как это может работать.

Кому в теории подойдёт этот приёмчик?

Давайте посчитаем. Средняя комиссия у российского брокера — 0,13% за сделку. То есть если вы купили акцию за ₽1000, то заплатите ₽1,3. Продали на такую же сумму — заплатите те же ₽1,3.

У облигаций средняя доходность 6% годовых. Если приобрели облигацию за ₽1000, ваш доход ₽60 без учёта налогов.

Что получается. Лайфхак пригодится, если вы торгуете часто и много. В этом случае вы регулярно отдаёте брокеру копейку за копейкой, и в год набирается приличная сумма. Сколько облигаций покупать, чтобы компенсировать эти расходы, зависит от объёмов торгов в месяц.

Например, если вы собираетесь ежемесячно торговать на ₽100 тыс., то в год отдадите суммарно ₽1560. Значит вам нужно купить облигаций на ₽26 тыс., чтобы проценты по ним компенсировали эти расходы.

Но есть момент, который портит всю малину

По сути, вам нужно заморозить ₽20-30 тыс., чтобы компенсировать ₽1,5 тыс. в год. Чем больше торгуете, тем больше денег придётся замораживать.

Эти деньги можно было бы инвестировать, чтобы быстрее достигнуть своих целей. Или, если же вы торгуете на рынке, пустить их на новые покупки и заработать больше.

Что в итоге. Лайфхак чисто теоретически имеет место быть, если вы часто торгуете. Но нужно ли замораживать 20-30 и 50 и более тыс. рублей, чтобы сэкономить 1-2к в год? Сомневаюсь.

Считаю, что резона покупать облигации ради компенсации брокерских комиссий нет. Куда лучше придерживаться своей стратегии и свободные деньги тратить на достижение инвестиционных целей.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-09-13 12:01:01
2021-09-13 12:01:01
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Сможет ли новичок в инвестициях заработать 100 000 рублей в месяц?

Друзья, мы запустили новую рубрику «Дневник новичка» на нашем YouTube-канале! Герой роликов, Владимир, про инвестиции слышал только мельком. Но хочет постепенно прийти к пассивному доходу в ₽100 тыс. в месяц. А мы будем помогать ему советами в сложных ситуациях:)

Как он будет идти к своей цели, сколько у него денег на старте и почему он выбрал именно акции — смотрите в первой серии и подписывайтесь на наш канал:)

Отправлено, 2021-09-12 11:02:01
2021-09-12 11:02:01
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

По какому пути будут развиваться инвестиции в России? Центробанк знает ответ

Центробанк выкатил доклад, в котором расписал цели и задачи по развитию финансовых рынков с 2022 по 2024 гг. Сейчас этот документ пока, условно говоря, лежит в столе. Но уже осенью его должны рассмотреть правительство и Владимир Путин.

Предлагаю разобраться, в каком направлении будут развиваться инвестиции в России, чтобы заранее понимать, к чему готовиться.

Что хочет сделать Центробанк

1. Защитить права и повысить финансовую грамотность. ЦБ топит за то, чтобы инвесторы покупали и продавали ценные бумаги осознанно. Видимо, тестирование для покупки сложных инструментов — это первая часть плана.

2. Цифровизировать всё, что можно. ЦБ хочет внедрить онлайн продукты на рынок и усилить их регулирование на пару с безопасностью.

3. Повысить доступность финансовых услуг. То есть увеличить выбор услуг для компаний и людей.

4. Развивать конкуренцию. А именно снизить ограничения для финансовых компаний. Кроме того, ЦБ будет регулировать банковские экосистемы, чтобы те не «разжирались».

Бонусом — сохранить конкурентный нейтралитет государства на финансовом рынке. То есть все компании подчиняются одним правилам конкуренции: как частные, так и государственные.

5. Обеспечить финансовую стабильность. То есть создать условия, чтобы компании и инвесторы могли сами отслеживать риски и управлять ими.

6. Увеличить количество ESG-компаний. Напомню, что это бизнесы, которые ответственно обращаются с природой, условиями труда и не нарушают законов.

7. Сделать долгосрочные инвестиции привлекательнее. Чтобы инвесторы чаще выбирали долгосрочные инструменты инвестирования. Например, облигации на 10 и более лет.

8. Развивать регулирование секторов финансового рынка. Это банки, страховые компании, МФО. ЦБ хочет, чтобы их работа была прозрачнее для него и для клиентов.

Ну что, теперь то заживём?

Сомневаюсь, что грядут большие изменения… В документе нет конкретного плана — что, как и когда будет делать Центробанк. Одни общие понятия и абстрактные задачи.

Пока в таком виде это выглядит так, что ЦБ придёт к Путину и скажет: «А давайте всем сделаем хорошо!», а Путин им: «А давайте!». И всё, поговорили :)

Но, надеюсь, я ошибаюсь. И этой осенью ЦБ опубликует что-то более конкретное.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-09-10 12:00:13
2021-09-10 12:00:13
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Фонд недвижимости как альтернатива облигациям

Ищете консервативный инструмент для долгосрочных инвестиций, который, в том числе, можно купить на бирже? Обратите внимание на паи инвестиционного фонда ЗПИФ «ПНК-Рентал» (тикер ЗПИФ ПНК). Ежедневный объём торгов на Московской бирже составляет десятки миллионов рублей.

Прогнозируемый доход на пай в III квартале 2021 – в диапазоне 42-46 рублей, что при текущей рыночной стоимости пая соответствует доходности 9,7-10,6% годовых.

Что нужно знать о ПНК-Рентал?

· Фонд создан при участии крупного российского девелопера PNK group.
· В фонде – только современные индустриальные здания с действующими арендаторами.
· Доход от продажи зданий полностью идет на покупку новых объектов.
· Инструмент начал работать год назад на платформе pnkrental.ru, и заявленная целевая доходность подтверждалась в каждом из кварталов.
· Выплата дохода производится ежеквартально.
· Все арендные договоры ЗПИФ «ПНК-Рентал» являются долгосрочными (от 5-ти лет) и имеют ежегодную индексацию арендной ставки на 4-5%. Таким образом, среднегодовая доходность арендного потока на пятилетнем горизонте может составить 12-14% годовых.
· Новые объекты с арендным потоком приобретаются на особых условиях у PNK group по мере роста фонда и при продаже по рыночной цене могут приносить инвесторам дополнительную доходность.
Свежий пример:
Здание в Бекасово Московской области было куплено за 783 756 270 ₽ (без НДС) в декабре 2020 года, а продано за 812 577 678 ₽ (без НДС) в августе 2021 года.

Все подробности - на pnkrental.ru.

ООО УК «А класс капитал». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-14079-001000 от 12.08.2019, выдана Банком России. Информация представлена в рамках описания Инвестиционной стратегии PNK rental (pnkrental.ru), не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, не является гарантией доходности.

#реклама

Отправлено, 2021-09-02 12:09:19
2021-09-02 12:09:19
1