Реальный опыт инвестора, со всеми граблями и успехами. С понятными стратегиями и подробными инструкциями, как надо и как не надо.

Цель - стабильный доход на акциях 1 лимон рублей.

Сайт: lemonfortea.ru
По рекламе: @agencylemonbot

Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Зарабатывайте 20-30-40% годовых уже в первый год инвестиций

Звучит круто? Я на своём опыте убедился, что такой доход получить реально. Если инвестировать с умом, видеть причину и следствие своих инвест-решений.

Сделайте первые шаги в инвестициях сегодня, от бездействия ещё никто не стал богаче. Узнайте, как начать инвестировать и что для этого нужно в моем бесплатном мини-курсе: @lemonforteabot

Отправлено, 2021-07-07 12:00:33
2021-07-07 12:00:33
68,578
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​Есть ли смысл инвестировать в ЛУКОЙЛ, если мир переходит на «зелёную» энергетику?

Несмотря на хайп вокруг «зеленой» энергетики и биотехнологий, нефтегазовый сектор остается для меня привлекательным в плане инвестиций. Тем более, с начала года баррель нефти вырос на 44%, а от этого напрямую выигрывают добывающие компании.

В июне я вкратце упоминал, какие российские компании интересны на фоне роста нефти. Но сегодня хочу отдельно разобрать ЛУКОЙЛ. Есть в этой компании кое-что, что меня привлекает.

Как себя чувствует бизнес компании

За 2021 год акции ЛУКОЙЛа выросли на 29,2% (₽5169,5 — ₽6679). За 5 лет выручка выросла на 7,9% (₽5,23 трлн — ₽5,64 трлн), чистая прибыль упала на 95% (₽303,8 млрд — ₽15,2 млрд).

Чистую прибыль подкосила пандемия: упал спрос на нефть. Однако уже в 1-м квартале 2021 чистая прибыль выросла до ₽157 млрд. А выручка составила ₽1,88 трлн.

Чистый долг тоже сократился — ₽172 млрд в 1-м квартале 2021 против ₽189,3 млрд за этот же период в 2020. Сейчас основные мультипликаторы ЛУКОЙЛа в порядке. На картинке я сравнил их с «Газпромом» и «Роснефтью».

Ещё в последние годы ЛУКОЙЛ активно развивает «зелёную» энергетику. У компании уже есть 4 гидроэлектростанции, 3 солнечные электростанции и ветропарки в России, Болгарии и Румынии.

Кроме этого, ЛУКОЙЛ наращивает дивиденды. За пять лет выплаты выросли 32,8% (₽195 — ₽259). Компания выплачивала их и во время кризисов 2008 и 2020 гг.

Что я думаю об инвестициях в ЛУКОЙЛ

Сейчас ЛУКОЙЛ выигрывает благодаря росту нефти. Но это пока её не потеснили альтернативные виды энергии. Глобальный переход на «зелёную» сторону может случиться через 10-15 лет. До этого времени ЛУКОЙЛ продолжит зарабатывать на нефти.

Но акции ЛУКОЙЛа интересны и в долгосроке на 15-20 лет. У компании уже есть «зеленые» проекты, останавливать работу в этом направлении она не планирует. Поэтому даже если «зеленая» энергетика потеснит нефть, ЛУКОЙЛ продолжит зарабатывать.

Ну и стабильные дивиденды — тоже большой плюс:)

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-07-05 12:01:03
2021-07-05 12:01:03
69,094
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Почему сейчас самое время инвестировать в Китай?

Разобрали перспективы и риски инвестиций в компании КНР. И подробно остановились на трёх секторах экономики Китая:

— телекоммуникации и IT
— транспорт
— энергетика

Бонус: подборка и анализ акций, на которые стоит обратить внимание.

👉 Слушайте эпизод подкаста в одном из сервисов: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка

Также подписывайтесь на подкаст и включайте уведомления, чтобы не пропустить новые выпуски:)

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-07-02 12:00:39
2021-07-02 12:00:39
66,671
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Что не так с умными фондами «Сбера»

«Сбер» запустил 5 новых биржевых фондов. Назвал их умными — мол, ваша инвестиция не будет выходить за рамки вашего инвест-сценария. Например, у фонда SBDS максимальный уровень дохода +27%, а минимально возможная просадка -19%.

Поделюсь с вами мыслями, что думаю про эти фонды. Только сначала посмотрим, какие именно фонды предлагает «Сбер»:

1. Консервативный смарт фонд (SBCS ETF). Вкладывается в инструменты денежного рынка. Что именно имеется в виду — непонятно.

Максимально возможная доходность 5,6% годовых. Комиссия 1,07% в год.

2. Осторожный смарт фонд (SBRS ETF). Инвестирует в инструменты денежного рынка (60%), а также паи фондов, которые покупают корпоративные облигации (30%) и некоторые акции РФ (10%).

Максимально возможная доходность 8,3% годовых. Комиссия 1,17% в год.

3. Взвешенный смарт фонд (SBWS ETF). Этот фонд покупает всё то же самое, что и предыдущий, но в других пропорциях: инструменты денежного рынка (30%), корпоративные облигации (30%) и акции РФ (40%).

Максимально возможная доходность 16,3% годовых. Комиссия 1,27% в год.

4. Прогрессивный смарт фонд (SBPS ETF). Содержит паи фонда SPY, который вкладывается в акции США (30%), паи фонда, который покупает компании РФ (60%), а также денежные инструменты (10%).

Максимально возможная доходность 22,2% годовых. Комиссия 1,37% в год.

5. Динамичный смарт фонд (SBDS ETF). Он покупает паи фонда SPY (40%), а также паи фонда, в составе которого компании РФ (60%).

Максимально возможная доходность 27,4% годовых. Комиссия 1,57% в год.

А теперь самое интересное

«Сбер» пишет: «сценарии не могут рассматриваться как гарантия или ориентир доходности вложения средств в БПИФ».

То есть главная фишка фонда, сценарии, ничего не значит. В принципе, логично — никто не может обещать вам доходности. Цена может пойти как вниз, так и вверх.

Только за что платить такие комиссии — непонятно. У смарт фондов «Сбера» слабая диверсификация. Они не дают нормального разброса по валютам, странам и классам активов.

Считаю, что вы можете и сами собрать похожий портфель, но без таких комиссией и с ещё большей диверсификацией. Например, если вам нужен консервативный фонд, то купите, например, ОФЗ — доходность такая же и без рисков с комиссиями.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-06-30 12:00:05
2021-06-30 12:00:05
74,745
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Стоит ли сейчас инвестировать в IT-гиганта Baidu?

Вчера я опубликовал опрос, почему упали акции Baidu. Большинство из вас выбрали правильные варианты :)

Сегодня я поделюсь разбором компании и расскажу, что думаю о покупке акций Baidu.

Но сначала пару слов о том, чем сейчас живёт компания. Самые масштабные её проекты:

1. Поисковая система Baidu Search со своими сервисами: игры, социальная сеть, карты, антивирус и интернет-магазин.

2. Умные колонки с голосовым помощником.

3. Сервис облачных вычислений Baidu AI Cloud.

4. Беспилотное такси Robotaxi Apollo

Почему акции Baidu упали

Акции Baidu росли с ноября 2020 по февраль 2021 года. Но с февраля по сей день падают.

Всего за 5 месяцев акции Baidu потеряли 44,34%. Вот какие причины я вижу:

1. Власти США ужесточили контроль над иностранными акциями. Теперь компании, чьи акции продаются на американских биржах, должны соблюдать местные стандарты в течение трёх лет подряд. Если бизнес не придерживаются правил, то его акции исключают с биржи.

2. Давление властей Китая. Инвесторы запаниковали, что китайский Центральный банк может усилить контроль над технологическими гигантами, в том числе и над Baidu.

3. Ситуация с фондом Archegos Capital Management. Фонд покупал акции в кредит у брокеров. Когда акции Baidu стали падать, брокеры потребовали увеличить залог по кредиту. У фонда не оказалось денег, и брокеры принудительно продали акции фонда. Из-за выброса бумаг на рынок акции Baidu за неделю подешевели на 19%.

Чем меня привлекает компания

У Baidu растут основные показатели бизнеса. Например, Baidu выпустила сильный отчёт за 1 квартал 2021 года:

1. Выручка выросла на 24%, с $3,41 млрд до $4,34 млрд
2. Чистая прибыль взлетела с $6 млн до $3,87 млрд (+63900%)

Такие мощные результаты получились из-за того, что компания наращивает свои нерекламные доходы. То есть больше зарабатывает на сервисах и IT-разработках.

Кроме того, есть ещё две перспективные новости:

1. В декабре 2020 года Baidu первой в Пекине получила разрешение тестировать беспилотные автомобили без водителя в салоне.
2. В январе вышла новость о том, что Baidu совместно с автопроизводителем Geely будут разрабатывать и производить беспилотные автомобили.

Что я думаю об акциях Baidu

Это перспективная компания с диверсифицированным бизнесом. Ставка на ИИ и беспилотные автомобили в будущем может повысить цену акций.

Считаю, что сейчас удачный момент, чтобы прикупить акции Baidu. Но есть риск: давление на китайские компании со стороны властей КНР никуда не делось.

Это лишь моё мнение. Принимать решение нужно самостоятельно. Как делать это правильно рассказываю в бесплатном интенсиве «Вложи с умом»: @lemonteabot

Отправлено, 2021-06-29 12:00:11
2021-06-29 12:00:11
60,004
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Отправлено, 2021-06-28 12:35:03
2021-06-28 12:35:03
55,628
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Чистая прибыль растёт, а акции падают. Baidu, что с тобой не так?

Присматриваюсь к китайской компании Baidu. Её чистая прибыль взлетела в 1-м квартале 2021 года на 63900% (!). А выручка выросла на 24%.

Но при этом акции Baidu упали с февраля 2021 на 44,4%, с $339 до $205. Я уже разобрал причины, но мне интересно ваше мнение: почему упали акции Baidu?

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-06-28 12:34:31
2021-06-28 12:34:31
52,616
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​3 акции с СПб биржи, с которыми нужно быть аккуратнее

Обычно, если компания развивается, — её акции растут. А бывает и так, что компания не показывает крутых результатов. Но инвесторы верят в будущий успех.

Из-за этого акции растут, а их стоимость улетает далеко от реальной. Бумага становится перекупленной. Это можно понять по двум мультипликаторам:

1. P/E — показывает, за сколько лет можно окупить инвестиции в компанию. Чем он выше, тем дольше придётся ждать возвращения вложенных денег.

2. EV/EBITDA — он как P/E, но более точно показывает обстановку.

Рассмотрим 3 компании, у которых эти мультипликаторы завышены.

1. ServiceNow

ServiceNow — владелец сервиса, через который предприниматели могут управлять IT-процессами бизнеса.

Инвесторы верят в будущий успех компании. Рынок, в котором работает ServiceNow, оценивают в $140 млрд, а доля компании в нём всего 3%. Но при этом стоит она примерно как 78% рынка — $108 млрд.

График акций ServiceNow напоминает американские горки. Почти каждый месяц в 2021 году они падают на $100, а в следующем растут.

2. Square

Square — разработчик программ для электронных платежей. Компания также помогает предпринимателям открывать онлайн-магазины.

По мультипликаторам Square дорогая. Цена акций зависит от того, как компания будет расти в будущем. Если рост Square замедлится, инвесторы могут начать продавать акции. А из-за этого упадёт и их цена.

Ещё Square вкладывается в биткоины. Поэтому сильно зависит от курса криптовалюты. Валится биткоин — снижаются котировки Square.

3. Illumina

Illumina — производит системы для генетических исследований и продаёт их научным лабораториям.

В 2020 году P/E компании в среднем составлял 42. Сейчас — 108. Вот две причины резкого роста показателя:

1. Ожидания инвесторов. Illumina планирует увеличить выручку в 2021 году на 20%.

2. Новости о покупке Grail. Это её бывшее подразделение, которое стало отдельной компанией. Grail производит тесты для диагностики рака.

Сейчас будущее акций зависит от этой сделки. Если до сентября сделку не одобрят власти США — акции пойдут вниз.

Важный момент в конце

То, что у компаний высокие мультипликаторы, не значит, что они плохие. Просто любая новость может привести к резким скачкам акций

Поэтому с ними надо быть осторожнее — если и покупать, то небольшими частями. И объективно оценивать риски.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-06-25 12:00:58
2021-06-25 12:00:58
70,915
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Во что инвестируют аналитики с портфелем в 3.500.000$

Канал @Saints_Capital ведут 4 профессиональных аналитика и делятся своими сделками с подписчиками. За последние 12 месяцев они показали доходность 82% и увеличили свой портфель до 3.500.000$

Такой результат они получают благодаря подробному анализ отчётов компаний и поиску скрытой от частных инвесторов информации.

Подсмотреть за их сделками и получить выжимку аналитики можно просто подписавшись на их канал @Saints_Capital

#реклама

Отправлено, 2021-06-24 12:02:00
2021-06-24 12:02:00
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Какого сервиса для инвестиций вам не хватает?

Мы с командой работаем над сервисом, который упростит жизнь инвесторам. Все подробности о сервисе расскажу чуть позже, он ещё в разработке. Но мне интересно — чего не хватает лично вам?

Напишите в комментариях, какой вам нужен сервис для инвестиций? Что это может быть?

Буду благодарен, если вы подробно напишите своё мнение. Чем больше деталей — тем лучше :)

Отправлено, 2021-06-23 12:00:45
2021-06-23 12:00:45
63,014
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Какие акции выигрывают от роста инфляции. А какие проигрывают

Росстат подсчитал, что за май 2021 года инфляция увеличилась с 5,57% до 6,02%. Есть компании, которые от этого выигрывают, а есть и те, которые проигрывают. Рассказываю про всех :)

Кто выигрывает от роста инфляции

Компании-поставщики. Они продают детали, компоненты и сырьё, которые нужны промышленности. Растут цены на эти товары — растут доходы компаний-поставщиков.

Например, есть кирпичный завод. Ему для производства нужна глина. Если на неё растут цены, то компания, которая продаёт глину заводу, больше зарабатывает.

На кого можно обратить внимание. Металлурги («Северсталь», ММК, НЛМК), а также нефтегазовые компании («ЛУКОЙЛ», «Газпром»).

Кто проигрывает от роста инфляции

Компании, выручка которых зависит от нашего уровня жизни и покупательской способности. Инфляция потихоньку «съедает» наши доходы и заставляет быть сдержаннее в расходах даже на ежедневные товары.

Мы всё меньше и меньше оставляем денег в магазинах. Как итог — у них падает средний чек и доходы.

С какими акциями стоит быть аккуратнее. X5 Retail Group, «Магнит», «Детский Мир».

Как можно поступить?

Краткосрочно (1-1,5 года) инфляция будет расти по мере восстановления экономики. Можно на этом заработать: сократить в портфеле долю продуктовых сетей и нарастить металлургов на пару с нефтегазовиками.

Со временем эффект инфляции для этих акций сойдёт на нет. Поэтому идея и является краткосрочной.

Также рекомендую пройти мой бесплатный интенсив «Вложи с умом» по этой ссылке: @lemonteabot

Отправлено, 2021-06-22 12:03:03
2021-06-22 12:03:03
68,064
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Как инвестору не наломать дров на фондовом рынке?

Обсуждаем типичные ошибки новичков в инвестициях, когда ожидания сталкиваются с суровой реальностью. Бонус: лайфхаки по поиску достоверной и полезной информации о фондовых рынках.

Специальный гость подкаста — Ирина Ахмадуллина, кандидат экономических наук.

👉 Слушайте эпизод подкаста в одном из сервисов: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка

Также подписывайтесь на подкаст и включайте уведомления, чтобы не пропустить новые выпуски :)

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-06-21 12:02:49
2021-06-21 12:02:49
60,898
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Интересны ли акции SolarEdge, которые упали на 27%

SolarEdge — это израильский производитель оборудования для солнечных батарей.

Акции компании растут с 2015 года. Но по-настоящему взрывной рост они показали в 2020 году. Тогда на фоне обещаний Джо Байдена выделить деньги «зёленым» компаниям они выросли на 257%, с $102 до $365.

Рост закончился в январе 2021. Всего с начала года акции SolarEdge потеряли 27% ($365 → $263). Посмотрим, стоит ли инвестировать в них сейчас.

Почему падают акции SolarEdge

На это есть три причины:

1. Джо Байден так и не подписал законопроект для поддержки экологичных компаний. Этот факт охладил пыл инвесторов, и они стали продавать акции из сектора.

2. SolarEdge опубликовала слабый отчёт за 1-й квартал 2021 года. Выручка упала на 6%, с $431 млн до $405 млн. Чистая прибыль — на 28,6% ($42млн → $30 млн).

3. «Зелёные» компании не справились с сильными февральскими заморозками в США.

Теперь разбёрем плюсы и минусы SolarEdge.

Плюсы

— Работает в перспективной отрасли. Только за 2020 год мощности «зелёной» энергетики выросли на 45%. Кроме того, с 2016 года действует Парижское соглашение. Страны, которые его подписали, будут наращивать мощности альтернативной энергетики в перспективе.

— Выручка и прибыль растут. За 4 года выручка выросла на 300% ($0,6 млрд → $1,4 млрд), а чистая прибыль на 66% ($84 млн → $140 млн).

— Бизнес диверсифицирован. SolarEdge производит оборудование как для добычи солнечной энергии, так и для её накопления и отслеживания. Да и компания зарабатывает деньги в США, Европе и в остальном мире.

Минусы

— Стоит дорого. По основным мультипликаторам SolarEdge перекуплена. Особенно на фоне конкурентов NextEra Energy и First Solar.

— Не платит дивиденды. Компания развивается и пока не делится с инвесторами прибылью. Это минус, если вам нужен доход в виде дивидендов.

Так покупать ли акции SolarEdge

SolarEdge интересная и перспективная компания. Но вот по мультипликаторам стоит дорого.

К тому же, логичнее дождаться новых просадок, и только тогда принимать решение. У Джо Байдена не получается «протолкнуть» пакет денежной помощи для поддержки экологичных компаний.

Пока есть эта проблема, акции SolarEdge, скорее всего, будут падать дальше.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-06-18 12:01:58
2021-06-18 12:01:58
74,465
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Российский нефтегазовый сектор. Кто интересен для покупки

В 2020 году нефть подешевела на 67%, с $68 до $22. Но с начала 2021 года выросла на 45% ($51 → $74).

Растёт нефть — растут доходы нефтяных компаний. Посмотрим, так ли это на примере трёх нефтедобывающих компаний РФ. Заодно выясним, кто интересен для покупки.

«Газпром нефть»

«Газпром нефть» нарастил финансовые показатели в 1-м квартале 2021. Например, год назад он получил убыток в ₽14 млрд, а на этот раз прибыль ₽84 млрд.

Дивиденды растут нестабильно. Например, с 2015 по 2018 «Газпром нефть» увеличил размер выплат на 247% (₽7,77 → ₽27). Но в 2019 и 2020 стал уменьшать дивиденды.

Чем интересна акция. «Газпром нефть» платит 50% от чистой прибыли. Больше прибыль — больше дивидендов. В этом году компания может выплатить ₽35 на акцию, а это доходность 8,5% годовых.

ЛУКОЙЛ

Рост цен нефти позитивно сказался на результатах ЛУКОЙЛ. Например, компания получила чистую прибыль ₽158 млрд, хотя в 1-м квартале 2020 года поработала в убыток на ₽45,8 млрд.

Дивиденды ЛУКОЙЛа стабильно растут с 2000 года. За 21 год их размер вырос на 13100%, с ₽3 до ₽396.

Чем интересна акция. ЛУКОЙЛ наращивает и регулярно выплачивает дивиденды. Если для вас это главное, то акции можно рассмотреть для покупки.

«Роснефть»

В 1-м квартале 2021 года «Роснефть» нарастила чистую прибыль. Если в прошлом году она получила убыток в ₽156 млрд, то в этом году — вышла в плюс на ₽149 млрд.

Дивиденды здесь небольшие: доходность всего 3,6%. Причём «Роснефть» то наращивает, то сокращает размер выплат.

Чем интересна акция. «Роснефть» строит проект «Восток Ойл» в Красноярском крае. Это позволит компании нарастить добычу нефти к 2030 году. То есть доходы «Роснефти», как и акции, в перспективе могут вырасти.

Кого выбрать

Все три компании развивают «зелёную» энергетику: строят ветряные, солнечные и гидроэлектростанции. И это хорошо:

1. Если нефть действительно уйдёт в прошлое, то компании из обзора не лишатся доходов
2. Если нет, то продолжат зарабатывать

Больше всего меня привлекают акции ЛУКОЙЛ. Из всех трёх компаний она единственная частная. Ну а то, что наращивает дивиденды с 2000 года, для меня плюс. Поэтому присматриваюсь к его акциям.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-06-16 12:07:05
2021-06-16 12:07:05
65,618
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Как поменяется жизнь инвестора с 1 октября 2021 года

Владимир Путин подписал закон о новых ограничениях на фондовом рынке. Рассказываю, что поменяется для российского инвестора и кого это затронет.

Неквалифицированным инвесторам урежут выбор

Если вы неквалифицированный инвестор, то не сможете покупать сложные финансовые инструменты. Вот что попадёт под запрет:

1. Вечные иностранные облигации. Это облигации, у которых нет срока погашения и по которым купоны платятся бесконечно.
2. Зарубежные субординированные облигации. Это облигации с повышенным риском, потому что вы получите долю имущества компании в последнюю очередь, если она обанкротится.
3. Иностранные структурные облигации. Так называют облигации, выплаты по которым наступают при определённых условиях.
4. Внебиржевые финансовые инструменты. Опционы, форварды, свопы. В общем, разновидности договоров об обмене между покупателем или продавцом чем-то ценным.

Хотите инвестировать во что-то из этого списка — сдавайте тест у брокера. Само тестирование начнётся с 1 октября 2021 года.

Без сдачи теста вы можете покупать российские акции, облигации и ОФЗ, а также ПИФы. Из иностранных акций — только те, что входят в индексы NASDAQ 100, S&P 500, Dow Jones и FTSE.

Сдавать ли тест или нет

Считаю, что необязательно. Под запрет попало всё, что несёт в себе повышенный риск. Если вы как и я инвестируете на долгий срок, то наоборот лучше покупать «верняковые» варианты.

Как раз они под ограничения не попали. Например, американские компании из топовых индексов США можно покупать по-прежнему.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-06-15 12:00:04
2021-06-15 12:00:04
61,268
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Какой вы инвестор: консерватор, рискующий или балансирующий? И на что делать ставку

Запустили 3 сезон подкаста «Лимон на чай». В новом эпизоде обсудили психотипы инвесторов и дали советы, какую стратегию инвестирования выбрать каждому из них.

👉 Слушайте эпизод и узнайте, к какому психотипу инвестора относитесь вы: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка

Также подписывайтесь на подкаст и включайте уведомления, чтобы не пропустить новые выпуски :)

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-06-14 17:03:08
2021-06-14 17:03:08
57,942
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Повлияет ли дивидендный сезон на курс рубля этим летом?

Летом в России стартует дивидендный сезон. С июня по август российские компании будут делиться с инвесторами прибылью.

Всего в качестве дивидендов на рынок хлынет ₽1,9 трлн. Огромная сумма, которая может повлиять на курс рубля. Или нет… Давайте разбираться вместе.

Что может быть с рублём в теории

Из ₽1,9 трлн, которые пойдут на дивиденды, 70% (₽1,3 трлн) выплатят экспортёры. Это компании, которые продают сырьё за границу, а часть выручки получают в валюте. Например, «Сургутнефтегаз» и «Северсталь».

Российские компании платят дивиденды в рублях. Поэтому экспортёрам придётся обменивать доллары на рубли. Это позитивный фактор для нашей валюты.

Но это продлится недолго. Иностранные инвесторы получат рублёвые дивиденды и обменяют их на доллары. Это сыграет против рубля, и он может просесть.

Что получается. Этим летом могут быть две волны скачка рубля:

1. Под конец июня он окрепнет. Экспортёры начнут скупать рубль, чтобы выплатить дивиденды.
2. В июле и в августе он ослабнет. Большинство компаний уже выплатят дивиденды, и иностранные инвесторы ринутся скупать доллар.

Этим можно пользоваться. Например, для выгодной покупки доллара подойдут начало июля и августа.

На практике всё может быть по-другому

То, что я описал выше, работает в идеальных условиях:

1. геополитических рисков нет
2. с экономикой РФ всё в порядке
3. коронавирус утихает

Стоит выйти какой-нибудь негативной новости, так эффект дивидендного сезона на курс рубля моментально сойдёт на нет.

Возможно ли, что все три месяца лета пройдут как по маслу — очень сомневаюсь.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-06-11 17:30:00
2021-06-11 17:30:00
76,252
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Минфин обнулил долю доллара в своей кубышке. Покупать или продавать американскую валюту?

У России есть кубышка — Фонд национального благосостояния (ФНБ). Власти складывают туда деньги от продажи нефти на «чёрный» день. Накопления хранят в разных валютах: долларах, евро, иенах и фунтах стерлингов.

На днях вышла новость, что Минфин полностью избавится от доллара в Фонде национального благосостояния.

Для чего это затеял Минфин

Правительство хочет таким образом подстраховать деньги в ФНБ от негативного эффекта американских санкций. Сейчас доля доллара в кубышке составляет 35%, или $38,9 млрд.

Доля существенная. Если США введут против нас новые ограничения, например, усложнят валютные операции, то это поставит под угрозу ФНБ.

Именно поэтому власти избавятся от доллара в Фонде национального благосостояния. Вместо него нарастят долю евро и добавят золото.

А как это отразится на курсе валют и золота? Никак. Минфин не будет продавать доллары на рынке, а передаст их нашему Центробанку. Тот взамен передаст Минфину евро и золото из своих резервов.

Как быть с долларом?

Если американцы введут против нас новые санкции, то рубль просядет. Чтобы остаться в выигрыше от этого, есть смысл покупать доллары.

Поэтому моя тактика не поменяется: буду использовать любые просадки валюты, чтобы купить доллар по выгодной цене. Как раз сейчас курс просел до ₽72. Причина — новости о росте инфляции в США, а также дорогая нефть. Чем не удачный момент закупиться американской валютой, согласитесь :)

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-06-09 12:17:41
2021-06-09 12:17:41
74,839
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

3 совета российским инвесторам от миллионера Джима Роджерса

Джим Роджерс, американский инвестор, миллионер и основатель фонда Rogers Holdings, дал интервью, в котором поделился мыслями о ситуации на фондовом рынке. Выделил для вас самые интересные тезисы и рекомендации.

1. Сельское хозяйство РФ — потенциальный лидер роста 2021 года

Американский инвестор считает, что эта отрасль была в ужасном состоянии, а сейчас станет лидером роста 2021 года. Кстати, Джим Роджерс владеет акциями российской агропромышленной компании «ФосАгро».

Ещё он уверен, что сейчас самое для акций туристических и авиакомпаний. Мол, они просели в период жёстких карантинных мер, а по мере восстановления ситуации в мире будут расти.

2. Россия — перспективная страна для инвестиций

Джим Роджерс обратил внимание на Россию ещё в 2012 году. Он ищет российские компании, в которые мог бы вложиться, особенно в сферах туризма, сельского хозяйства и товарных рынков. Например, он купил акции «АФК Система» — у компании есть бизнесы в сфере туризма.

Роджерс говорит, что многие инвесторы ненавидят российские акции. А он, наоборот, видит в непопулярных компаниях потенциал заработать.

3. Фондовый рынок на пике и скоро может упасть

В США самая низкая в истории ключевая ставка на уровне 0-0,25%, ФРС печатает огромные суммы денег, а страна влезает в долги. Тоже самое происходит и в Японии, и в Англии, и в Германии.

При этом фондовые рынки этих стран на максимумах. Такого никогда не было, и это не может продолжаться вечно. Поэтому Джим Роджерс считает, что в ближайшие месяцы акции вырастут, а потом упадут.

И ещё один совет в конце

Джим Роджерс не призывает следовать его рекомендациям. И советует инвестировать только в тот бизнес или сферу, в которых вы разбираетесь.

Дополню его мысль: слушать мнения гуру можно, но слепо следовать за ними — нет.

Все решения нужно принимать самостоятельно, а для этого нужно знать базовые принципы. О них рассказываю в бесплатном интенсиве «Вложи с умом»: @lemonteabot

Отправлено, 2021-06-08 12:03:16
2021-06-08 12:03:16
62,881
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

А что, если не заплатить налог по иностранным дивидендам до 15 июля?

Брокеры платят налоги с дивидендов по российским компаниям за нас. Если вы получили дивиденды от иностранной компании, то это придётся делать самостоятельно.

Дальше всё зависит от того, подписана ли у вас форма W-8BEN.

1. Если да, то дивиденды придут за вычетом 10% налога. Вам же надо будет доплатить 3% в бюджет РФ.
2. Если нет, то с вас возьмут 30%. Ничего доплачивать не надо.

Срок уплаты 3% — до 15 июля. То есть осталось чуть больше месяца. А что будет, если этого не сделать?

Что на это говорит закон

Если не заплатить 3% в срок, то налоговая оштрафует вас на 5% от этой суммы за каждый месяц просрочки, но максимум 30% и минимум ₽1000.

Звучит сложно, поэтому разберём на примере. Допустим, иностранная компания выплатила вам дивиденд $10 (₽720). С этой суммы правительство страны, где зарегистрирована компания, взяло 10% (₽72). На брокерский счёт вы получили ₽648.

Но ещё нужно с ₽720 заплатить 3% (₽21,6) до 15 июля. Иначе налоговая оштрафует вас на ₽1000 — это минимальный размер штрафа. Плюс, сам налог никуда не денется, его также нужно заплатить.

Больше месяцев просрочки — больше штраф. За каждый месяц просрочки начисляют пени в 5%. В примере выше это ₽1,08 (5% от ₽21,6). И так пока не накопятся 30% от ₽21,6, то есть ₽6,48.

Мой девиз: заплатил налоги — спи спокойно

Чаще всего 3% доплаты в бюджет РФ — это небольшие суммы, до ₽500. Поэтому можно подумать: «Зачем заморачиваться ради этих копеек?» Да и вообще не факт, что налоговая про вас вспомнит.

Но лучше потратить полчаса-час в год, заполнить декларацию и рассчитаться с государством. И вы будете уверены, что за вами нет никаких просрочек и штрафов, а налоговая внезапно не постучится в дверь.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-06-07 12:00:41
2021-06-07 12:00:41
61,646
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Сбер: интерес к инвестициям растёт. Что нам с этого?

Сбер каждый квартал опрашивает россиян со средним уровнем дохода: как оценивают обстановку в стране, что их беспокоит, куда тратят деньги, и всё в таком духе. Эти данные Сбер публикует под названием «индекс Иванова».

Расскажу вам о свежих результатах аналитики банка за 1-й квартал 2021 года.

Выросли и зарплаты, и интерес к инвестициям

Сбер выяснил, что зарплаты выросли на 2,9%. Доля людей, которые откладывают деньги про запас, выросла с 39% до 46%. Также россияне стали чаще ходить в магазины и пользоваться онлайн-сервисами.

Но самое интересное — у «обычных» людей вырос интерес к инвестициям. Вот какие данные опубликовал Сбер:

— Доля «Ивановых», у которых есть брокерский счёт, увеличилась с 10% до 13%.
— Число людей, которые планируют открыть брокерский счёт, выросло с 23% до 25%.
— 37% опрошенных говорят, что стали инвестировать из-за низких ставок по депозитам.

Это подкрепляется отчётами МосБиржи, которая регулярно сообщает о приросте числа частных инвесторов. Например, в начале 2020 года инвесторов было 5 млн, а в конце — уже 10 млн. Сейчас это число перевалило за 11 млн.

Так что сейчас инвестиции в России — это поезд, который только набирает скорость. И, похоже, его уже ничего не остановит.

Как быть нам?

Постоянно учиться инвестированию. Неважно, начинающий ли вы или уже более-менее опытный инвестор:

— Если вы только хотите инвестировать, нужно заложить фундамент знаний.

— Если уже инвестируете, то будьте готовы к изменениям. Количество акций не изменилось, а желающих купить стало больше. В итоге цены могут расти. Да и власти будут больше регулировать фондовый рынок. Что, собственно, уже происходит.

Вне зависимости от вашего опыта рекомендую пройти мой бесплатный интенсив «Вложи с умом»: @lemonteabot. Узнаете новое либо закрепите пройденное :)

Отправлено, 2021-06-04 12:00:45
2021-06-04 12:00:45
73,561
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​Разбор акций «РусГидро». На чём здесь можно заработать?

В кризис я обращаю внимание на компании из защитного сектора экономики. Это предприятия, услуги или товары которых нужны людям всегда.

Вот и «РусГидро» — представитель защитного сектора экономики. Она производит электричество — «товар» первой необходимости.

Я разобрал бизнес и акции «РусГидро»:

— Чем дышит компания и как чувствует себя сейчас
— Чьи акции интереснее: «РусГидро» или её конкурентов
— Какие перспективы у акций «РусГидро»
— Можно ли здесь заработать и как

Читайте разбор по ссылке на сайте «Лимон на чай». Ну и по традиции делитесь в комментариях, что вы думаете о «РусГидро» :)

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-06-02 12:02:42
2021-06-02 12:02:42
71,845
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Россия разорвала налоговый договор с Нидерландами. Как это отразится на жизни инвесторов

С 1987 года Россия заключила соглашение об избежании двойного налогообложения с 84 странами. Благодаря этому инвесторы не платят налоги с дивидендов от иностранных компаний дважды: в той стране, где зарегистрирована компания и у себя на Родине. Например, это касается акций X5 Retail Group.

Такое соглашение действовало между Россией и Нидерландами. Но 26 мая 2021 года Владимир Путин подписал закон о его прекращении.

Почему Россия пошла на это

Главная причина — попытка остановить вывод денег из страны в офшоры. Компании, которые работают в России, поступали по-хитрому:

1. Регистрировались в странах с низкой налоговой ставкой на прибыль и дивиденды. Например, на Кипре, Мальте, в Люксембурге и в Нидерландах.

2. Выводили прибыль за границу. Зарабатывали деньги в России, а переводили их в страны регистрации. И при переводах на зарубежные счета платили всего лишь 2-3% налогов вместо 15% благодаря налоговому соглашению.

Российским чиновникам это не понравилось. Деньги, которые могли бы попасть в бюджет страны, утекали за границу. Поэтому в 2020 году Владимир Путин поручил ввести налог 15% на доходы, переводимые на иностранные счета. Власти хотели, чтобы у компаний пропал стимул регистрироваться за рубежом.

Но для этого нужно было договориться с другими странами, чтобы они пересмотрели условия налогового соглашения.

Кипр, Люксембург и Мальта пошли навстречу, а Нидерланды — нет. В ответ Россия разорвала с Нидерландами соглашение об избежании двойного налогообложения.

Кто попадёт под удар

Компании, которые зарегистрированы в Нидерландах, но по факту работают в России. Это «Яндекс», Х5 Retail Group, Veon, «Связной» и «АвтоВАЗ». С 1 января 2022 года, они будут платить налог на прибыль 15-20% в Нидерландах и 13% на дивиденды в России.

Это ударит по доходности X5 Retail Group. Раньше компания сама удерживала налог в 15% с дивидендов, и они приходили нам на счёт «чистыми». В российский бюджет ничего доплачивать не приходилось.

Теперь придётся платить ещё и 13% в России. То есть налоговая нагрузка увеличится до 28%, а наша с вами прибыль уменьшится.

Но пока паниковать рано. X5 Retail Group попробует выпросить у правительства РФ льготы. Так что ждём официальных заявлений от руководства компании и держим руку на пульсе.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-06-01 12:03:16
2021-06-01 12:03:16
73,966
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Акции TCS Group. Добавим немного рисков в портфель?

TCS Group — это компания, которая объединяет все бренды «Тинькофф». В неё входит банк, мобильный оператор, страховая фирма, брокер и различные онлайн-сервисы.

Акции TCS Group бьют все рекорды: на прошлой неделе рыночная стоимость компании превысила ₽1 трлн. Хотя в начале года была на уровне ₽365 млрд. За месяц акции TCS Group выросли на 26%, с ₽4333 до ₽5491.

Почему растут акции TCS Group

В начале года Олег Тиньков и его семья сократили долю в TCS Group с 84% до 35%. Инвесторам это понравилось: когда доля бизнеса сосредоточена не в одних руках, управление компанией становится прозрачнее. Да и это означало, что новости про Олега Тинькова будут меньше влиять на стоимость акций.

Затем 11 мая 2021 TCS Group опубликовала сильный отчёт за 1-й квартал 2021 года:

1. Выручка выросла на 21%, до ₽56,8 млрд
2. Чистая прибыль — на 57%, до ₽14,2 млрд

Ну а вишенкой на торте стали планы руководства TCS Group по развитию до 2023 года. Банк намерен увеличить число клиентов более чем в 3,5 раза, выручку — почти в 5 раз.

Акции TCS Group — интересно, но с оговоркой

TCS Group — хрестоматийный пример компании роста. Так называют бизнесы, которые только развиваются. Их акции могут стоить дорого, дивиденды либо отсутствуют, либо символические. Стоимость акций роста часто штормит из стороны в сторону.

Вот и бизнес TCS Group растёт быстро:

— Выручка взлетела с 2016 по 2020 на 314%, с ₽47 млрд до ₽195 млрд
— Чистая прибыль за это же время выросла на 300% (₽11 млрд → ₽44 млрд)

Но при этом компания платит скромные дивиденды — доходность составляет всего 1,2% годовых.

Что получается. На дивидендах тут пока не заработать. Так что если и покупать акции TCS Group, то со ставкой на рост бизнеса в перспективе. И быть готовым к просадкам в любой момент.

Я на акции TCS Group отвёл бы не более 5-7% от портфеля. Чтобы в случае просадок это не сильно ударило по доходности ваших инвестиций.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-05-31 12:03:16
2021-05-31 12:03:16
63,714
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

🔥На канале 200 000 подписчиков. Раздаю всем подарки :)

Друзья, на «Лимон на чай» подписано более 200 тыс. человек. Это огромная цифра. Спасибо вам большое за интерес к проекту!

Поэтому я приготовил для вас крутые подарки.

5 уроков по инвестированию

Вы узнаете, как устроено инвестирование, как заработать на акциях и облигациях, а также по каким признакам выбрать надёжного брокера.

Книги, которые должен прочитать каждый инвестор

Внутри подарка — 4 книги по инвестированию от гуру фондовых рынков. Вы узнаете, как находить перспективные акции и не дать эмоциям помешать заработать.

Ещё в подборке две аудиокниги с секретами успеха миллиардеров, которые перевернули моё отношение к работе и жизни.

Выпуски подкастов «Лимон на чай» о главных трендах в инвестициях в 2021

Ответили на вопросы, которые волнуют всех: от перспектив рубля до сюрпризов, которые ждут инвесторов в 2021.

Переходите по ссылке и забирайте всю эту вкуснятину: @lemonteabot Поделитесь ссылкой на подарки с друзьями. Пускай в России будет всё больше и больше успешных инвесторов :)

Отправлено, 2021-05-28 13:31:30
2021-05-28 13:31:30
74,942
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Как покупка «Дикси» скажется на перспективах акций «Магнита»

«Магнит» заявил, что выкупит сеть магазинов «Дикси». Давайте разберём перспективы акций ритейлера, но сначала бегло оценим состояние его бизнеса.

«Магнит» чувствует себя неплохо

Бизнес стабильно растёт с годами. Например, за 5 лет количество магазинов выросло на 53% (14 059 точек → 21 564 точек).

Основные показатели тоже растут:

1. Выручка с 2019 по 2020 выросла на 15%, с ₽1,3 трлн до ₽1,5 трлн.
2. Прибыль — на 94% ( ₽17 млрд → ₽33 млрд).

Кроме того, «Магнит» наращивает дивиденды. Если в 2019 компания выплатила ₽314 на акцию, то в 2020 — уже ₽402 (+28%). Всего за 10 лет «Магнит» увеличил дивиденды на 3920%.

Что покупка «Дикси» даст «Магниту» в перспективе

«Магнит» получит от сделки сразу две выгоды:

1. Нарастит присутствие в Москве и Санкт-Петербурге. Сейчас на эти города приходится 3,8% магазинов «Магнита». После покупки «Дикси» ритейлер получит 1,7 тыс. точек в СПб и Москве, то есть увеличит долю присутствия в этих городах до 8,2%.

2. Увеличит выручку и догонит X5 Retail Group. Выручка «Магнита» по итогам 2020 года составила ₽1,6 трлн, а у его конкурента — ₽2 трлн. «Дикси» напродавал в 2020 году на ₽300 млрд. Купив его, «Магнит» не только увеличит выручку, но и сократит разрыв с X5 Retail Group.

Но из-за сделки у «Магнита» станет больше долгов. Покупка «Дикси» обойдётся в ₽92 млрд. Ритейлеру придётся потратить часть своих денег и ещё занять. А сейчас у «Магнита» долгов на ₽166 млрд.

Что делать с акциями «Магнита»

Сначала нужно дождаться осени, когда власти вынесут вердикт о сделке. Если сделке быть, то для «Магнита» эффект от неё будет в долгосроке. До тех пор компания будет занимать деньги и тратиться на модернизацию купленных точек.

В перспективе акции «Магнита» интересны. Но учтите, есть шанс, что ФАС не одобрит сделку с покупкой «Дикси». Либо расходы «Магнита» настолько возрастут, что он уменьшит дивиденды.

Я бы поступил таким образом: купил и «Магнит», и X5 Retail Group. Компании сейчас будут только усиливать конкуренцию. Иметь в портфеле акции двух соперников — значит застраховаться от любого исхода этой борьбы.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-05-26 12:04:54
2021-05-26 12:04:54
80,204
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Сделка с Discovery — причина присмотреться к акциям AT&T

Для начала разберёмся, кто есть кто:

1. AT&T — американский вариант МТС, «Теле2» или «Мегафона»
2. Discovery — владелец телеканалов Animal Planet, HGTV, Food Network и стримингового сервиса Discovery+

17 мая компании объявили о сделке. Акции AT&T из-за этих новостей просели на 7% ($31,2 → $29).

В чём соль этой сделки и почему падают акции AT&T?

AT&T и с Discovery объединят свои мощности, чтобы создать общий стриминговый сервис. Хотят таким образом соперничать с Netflix и Walt Disney в битве за аудиторию. За эту сделку AT&T получит $43 млрд.

Почему же тогда просели акции AT&T? Компания объявила о сокращении дивидендов. Например, если в прошлом году на выплаты инвесторам уходило $15 млрд, то теперь — $8 млрд. То есть размер выплат сократится с $2,08 на акцию до $1,04.

При том, что AT&T была дивидендным аристократом. Теперь она этот статус потеряет.

Но AT&T по-прежнему остаётся лакомым кусочком

Компания ввязалась в эту историю ещё и для того, чтобы сократить долговую нагрузку. Полученные $43 млрд она направит на погашение долгов, которых у неё накопилось на $168 млрд.

После чего AT&T сосредоточится на развитии 5G. Инвестиции в эту сферу возрастут с $22 млрд до $24 млрд в год.

Что в итоге. Долги AT&T снизятся, влияние в 5G вырастет, при этом старые источники дохода (услуги связи и онлайн-сервисы) никуда не денутся.

Покупка AT&T — это долгосрочная история

Выгода от сделки раскроется с годами. Сейчас AT&T будет только увеличивать расходы.

Да и акции AT&T краткосрочно будут под давлением. Потеря статуса дивидендного аристократа — удар для любителей стабильных выплат. Если AT&T действительно сократит дивиденды, то акции просядут сильнее, чем сейчас.

Если и покупать их, то на просадке и сроком от двух лет.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-05-25 12:03:11
2021-05-25 12:03:11
65,643
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Фонд Рэя Далио сменил тактику. Куда теперь вкладывается знаменитый инвестор

Рэй Далио — инвестор и управляющий фондом Bridgewater Associates. В марте я рассказывал, что он делал ставку на три ETF:

1. SPDR S&P 500 Trust: инвестиции в 500 американских компаний.
2. Vanguard FTSE Emerging Markets: инвестиции в развивающиеся страны.
3. PDR Gold Shares: инвестиции в золото.

На днях Bridgewater Associates отчитался за 1-й квартал 2021 года. Оказалось, что Рэй Далио поменял свою тактику.

Что продал Рэй Далио

Он продал все IT-компании из портфеля фонда. Например, Nvidia, Adobe и Activision Blizzard. Рэй Далио угадал с моментом: он продал на максимумах, а затем IT-сектор США пошёл вниз.

Также Далио сократил доли более в чем 150 компаний, среди которых есть Alibaba и Baidu. Ещё сократил долю в ETF, на которые делал ставку раньше.

Что он купил

Bridgewater Associates приобрел 127 компаний. Среди них автомобильные концерны Ford Motor и Generals Motors, производитель одежды Under Armour, а также химическая компания DowDuPont.

Ещё Далио нарастил доли в 204 компаниях. Например, в Walmart, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, а также Coca-Cola на пару с PepsiCo.

О чём это говорит

Рэй Далио ставит на два типа секторов:

1. Защитный. Компании из этого сектора нужны людям всегда. Например, фармацевты, производители продуктов и товаров для дома.
2. Циклический. Доходы компаний из этого сектора зависят от перепадов в экономике. Как правило, это автоконцерны, строительные компании и грузоперевозчики.

Я не призываю повторять за ним 1в1, но его действия заставляют задуматься, согласитесь 🙂

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-05-24 12:01:39
2021-05-24 12:01:39
67,374
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Почему растёт догикоин во время паники на рынке крипты?

Сейчас на рынке криптовалют ажиотаж: биткоин рухнул на 33% из-за новостей, что Tesla частично его продаст, а так ещё и власти Китая хотят его запретить на территории страны. Попутно попадали и другие цифровые монеты: Ethereum, Ripple и Binance Coin.

Особняком держится догикоин — альтернатива биткоину, которую придумали ради шутки. За сутки после обвала на рынке криптовалют его цена выросла вдвое. Всего за месяц стоимость догикоина взлетела на 500% ($0,063 → $0,38).

Откуда взялся догикоин

Догикоин придумали программисты Джексон Палмер и Билли Маркус в 2013 году. Символом криптовалюты сделали интернет-мем Doge с собакой породы сиба-ину.

Джексон и Билли хотели пошутить над бумом криптовалют: в 2012-2013 году все обсуждали это направление, а на рынке появлялись десятки новых монет. Создатели догикоина хотели сказать: «Ребята, инвестировать в эту нестабильную сферу — абсурд».

В интернете к догикоину относились как к весёлым фантикам, не более. Но вскоре у криптовалюты-мема появилась практическая польза: её использовали для сбора денег на благотворительность.

Сейчас догикоин стоит на 7-м месте среди криптовалют по рыночной цене, у него есть своё сообщество, а также его используют для оплаты.

Почему он растёт

В 2019 году Илон Маск пошутил в Твиттере, что он — генеральный директор догикоина. Инвесторы оценили шутку и стали скупать криптовалюту. Цена пошла вверх.

Затем в июле 2020 блогер из «ТикТока» призвал покупать догикоин, чтобы заработать на росте его стоимости. Цена пошла вверх на 40%. На догикоин обратило внимание сообщество инвесторов Wall Street Bets, известное по истории с акциями GameStop. Они накинулось на догикоин и раскрутили его стоимость.

Сейчас догикоин растёт из-за твитов Илона Маска. Стоит ему написать что-то про мемную крипту, так её цена идёт вверх. То есть здесь как и с GameStop, как и с акциями гастронома из Нью-Джерси — все покупают, потому что это смешно и хайпово.

Что будет с догикоином дальше

Его будущее зависит от его же популярности.

1. Если про догикоин и дальше будут говорить в СМИ и в соцсетях, а Илон Маск упоминать о нём в Твиттере, то цена будет расти.
2. Если про догикоин все забудут, то будет обвал стоимости.

Я же стараюсь держаться подальше от подобного, потому что это не инвестирование. Что я считаю инвестированием и как этим заниматься профессионально — узнайте из моего бесплатного интенсива «Вложи с умом» по ссылке: @lemonteabot

Отправлено, 2021-05-21 12:02:29
2021-05-21 12:02:29
82,008
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Хотите научиться грамотно инвестировать в IPO?

Чтобы узнать все тонкости инвестирования в IPO, подпишитесь на телеграмм канал https://t.me/antonvipo, где опытный инвестор делится своими результатами и показывает, в какие IPO он инвестирует.

На данный момент за 6 месяцев он уже сделал +100%. Его цель к концу года сделать на счете 1 млн $$. Получится или нет, вы всё сами увидите.

Автор канала не занимается обучением и не продаёт никакие курсы. Он просто откровенно делится со своими подписчиками своим сделками и будет делиться ими дальше пока не дойдёт до 1 миллиона долларов.

Следить за IPO и достижением цели к миллиону долларов вы можете по ссылке ниже 👇

https://t.me/antonvipo

#реклама

Отправлено, 2021-05-20 12:02:00
2021-05-20 12:02:00
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Акции «Северстали» выросли на 114% за год. Поезд уже ушёл или только набирает скорость?

Сталь торгуется сейчас на исторических максимумах. От этого выигрывают сразу 3 наших компании: «Северсталь», НЛМК и ММК.

В новой статье на сайте «Лимон на чай» разобрал «Северсталь» и ситуацию на рынке:

— Почему дорожает сталь и что будет дальше
— Как себя чувствует бизнес «Северстали» в цифрах
— Чем компания привлекательнее своих конкурентов
— Интересно ли покупать акции «Северстали» сейчас и какие есть риски

Читайте разбор по ссылке. Заодно делитесь мнением в комментариях: что вы думаете о компании?

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-05-19 12:00:49
2021-05-19 12:00:49
78,815
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Акции The Walt Disney Company: все за и против

The Walt Disney Company — крупнейший мировая развлекательная компания. Работает в двух форматах:

1. Офлайн. Кинотеатры, парки развлечений, розничные магазины, театральные постановки, киностудии.
2. Онлайн. Стриминговый сервис Disney+, собственные телеканалы, онлайн-магазины сувениров и кинотеатры.

Посмотрим, какой фактор говорит за покупку акций The Walt Disney Company, а какой — против.

В пользу The Walt Disney Company говорит диверсификация бизнеса

Пандемия 2020 ударила по офлайн-направлению The Walt Disney Company: кинотеатры, парки и магазины были закрыты. Как итог — компания впервые за 40 лет получила убыток в $1,4 млрд.

The Walt Disney Company подстраховал стриминговый сервис Disney+. Он пришёлся кстати: из-за пандемии в 2020 году люди больше сидели дома и смотрели сериалы с фильмами.

Сейчас компания делает ставку на онлайн-сервисы. Это приносит результаты:

1. В начале 2020 года число подписчиков Disney+ было 22 млн, а в 2021 — 103 млн (+368%).
2. Чистая прибыль по итогам 1 квартала 2021 года выросла на 95%, с $468 млн до $912 млн.

По онлайн-направлению может ударить снятие карантинных ограничений: парки, магазины и кинотеатры снова заработают. Тогда доходы от интернет-деятельности просядут, а от офлайн — возрастут.

Что получается. Доходы The Walt Disney Company останутся на плаву вне зависимости от ситуации в мире. Если карантинные ограничения ударят снова, то Disney заработает на своих онлайн-сервисах. Если пандемия сойдёт на нет, то компания переключится на свой классический бизнес.

Против — небольшие дивиденды

Компания стабильно платит дивиденды. Но вот они небольшие даже по меркам американского рынка: доходность от 0,8% до 1,2% годовых.

Кроме того, есть скачки в размерах дивидендов. Например, в 2013 году компания заплатила $0,86 на акцию, в 2014 — $1,15, а в 2015 — $0,66.

Вполне может быть, что в 2021 году The Walt Disney Company отменит или сократит дивиденды по итогам 2020. Это будет негативной новостью для акций.

Что в итоге

В целом, акции The Walt Disney Company выглядят интересно:

1. Компания платит инвесторам стабильно, пускай и относительно мало.
2. The Walt Disney Company будет зарабатывать вне зависимости от коронавируса.

Картину портит возможная отмена выплат инвесторам из-за убытка в 2020 году. Поэтому я дожидаюсь новостей о дивидендах The Walt Disney Company и уже тогда буду принимать решение о покупке.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-05-18 12:00:40
2021-05-18 12:00:40
79,911
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Акции «Мэйл.ру» падали 13 дней подряд. Воспользоваться ли этим?

С 26 апреля по 13 мая акции «Мэйл.ру» упали на 13% (₽1737 → ₽1505). При этом каких-либо негативных новостей о компании не было.

Более того — «Мэйл.ру» отчиталась о росте выручки в 1-м квартале на 14%, с ₽4,5 млрд до ₽5,2 млрд.

Что ударило по акциям «Мэйл.ру»

Главная причина — распродажи в американском IT-секторе, которые бьют рикошетом и по нам. Инвесторы продают технологические акции как минимум из-за трёх факторов:

— Фиксация прибыли. За год IT-компании сильно выросли. Например, технологический индекс NASDAQ с марта 2020 по апрель 2021 взлетел на 104% (6879 п. → 14016 п.). Вероятно, инвесторы продают сейчас IT-компании и тем самым фиксируют прибыль, пока есть возможность.

— Рост инвестиций в циклические компании. Мировая экономика постепенно восстанавливается. От этого выигрывают компании, которые зависят от циклов в экономике: промышленники, нефтяники, банки, ресторанный бизнес и автопроизводители. Когда всё хорошо, у них растут доходы. А инвесторы снова обращают на них внимание, что приводит к оттоку денег из технологических компаний в циклические.

— Инфляционные ожидания. Инвесторы ждут, что США столкнутся с быстрым ростом цен на товары и услуги. Это увеличит расходы IT-компаний и снизит их потенциальную выручку.

Кроме того, потери «Мэйл.ру» увеличились с ₽167 млн до ₽1,8 млрд. Всё дело в совместных проектах «О2О Холдинг», «AliExpress Россия» и «Учи.ру», которые потянули результаты компании вниз.

Так что даже рост выручки большого ажиотажа среди инвесторов не вызвал. Особенно на фоне падения IT-рынка.

Покупать ли акции «Мэйл.ру» на этом снижении?

В целом, идея интересная. Компания следит за трендами, которые принёс коронавирус, и вкладывается в онлайн-образование и игры. Это уже даёт эффект:

1. Выручка в сегменте игр увеличилась на 34,3%, до ₽9,4 млрд.
2. Выручка образовательных проектов Skillbox и GeekBrains выросла в 2,9 раза, до ₽2,2 млрд.

Но рост убытков и непонятки в IT-сфере «отговаривают» от покупки акций «Мэйл.ру». Думаю, есть смысл дождаться ещё большего снижения.

@lemonfortea, Евгений Коваленко

Отправлено, 2021-05-17 12:00:38
2021-05-17 12:00:38
68,426
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

5 выводов, которые я сделал за 4 года инвестирования

Я инвестирую с 2017 года. За это время были как удачные, так и неудачные сделки. На основе ошибок сформировал 5 выводов, благодаря которым увеличил доходность портфеля с 8,2% до 57% годовых.

1. Главное не количество сделок, а их качество

Лучше инвестировать 1-2 раза в месяц, но в качественные компании и на долгий срок. Наилучшие результаты мне приносили именно такие сделки: купил и через 1,5 года продал.

Если гнаться за краткосрочной выгодой, то в этот момент часто подключаются эмоции. Так можно наломать дров и потерять деньги.

2. Цена акций в данный момент — это отражение будущего компании

Та цена, по которой продаётся компания, это ожидания инвесторов насчёт её будущего. Например, как она будет развиваться, зарабатывать, платить дивиденды.

Если эти ожидания подкрепляются хорошим отчётом, новостями и планами, то акции растут. Если наоборот — падают.

Классический пример — Tesla. Раньше она работала в убыток, но по всем мультипликаторам стоила дорого. Инвесторы были уверены, что она вот-вот начнёт зарабатывать много, поэтому были готовы её покупать. Так и случилось: сейчас Tesla потихоньку выходит в плюс и захватывает рынок.

3. Нужно знать, когда и по каким условиям продавать акцию

При покупке акций у вас должно быть понимание:

— по какой цене вы её продадите
— по частям или полностью
— какие просадки для вас допустимы

Если не знать эти вещи, то можно начать действовать на эмоциях и на интуиции. Потерять деньги и возможности.

Например, акция резко выросла на фоне новости. Если у вас есть стратегия, то вы этим можете воспользоваться, а не просто ждать, когда подрастёт ещё.

4. Рынок цикличен, и этим нужно уметь пользоваться

В экономике бывают периоды роста и спада. Это влияет на фондовый рынок и на ваш инвестиционный портфель.

Задача инвестора — правильно балансировать. Логично покупать акции, которые выигрывают от роста экономики. А во время спада брать защитные компании.

5. Инвестирование — это практика работы с деньгами

Благодаря инвестированию вы понимаете, как работает экономика, как устроен бизнес и какую роль во всём этом играет государство. И начинаете эффективнее распоряжаться деньгами. Вас уже не так просто подловить на невнимательности, например, в банке.

Читать книги и смотреть видео тоже полезно. Но вот инвестирование позволяет закрепить полученные знания на практике.

Это мои выводы. Вы можете сделать свои. Для этого начните инвестировать, а это можно сделать с помощью моего бесплатного интенсива «Вложи с умом». Переходите по ссылке: @lemonteabot

Отправлено, 2021-05-14 12:02:33
2021-05-14 12:02:33
79,687
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Эффективная или дешёвая компания. На какую делать ставку?

Представьте, что у вас есть ₽50 тыс, которые вы хотите вложить в акции. Нужно сделать выбор: купить одну дорогую, но зато эффективную компанию либо несколько дешёвых в надежде на то, что они выстрелят.

Я сделал для вас разбор с примерами, на что смотреть перед покупкой и как анализировать данные. Читайте в статье на сайте «Лимон на чай» :)

Евгений Коваленко

@lemonfortea

Отправлено, 2021-05-12 12:00:54
2021-05-12 12:00:54
79,497
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

3 причины, почему падает доллар и что с этим делать

С апреля по май доллар подешевел по отношению к рублю на 4%, с ₽77,4 ₽ до ₽74,3 ₽. Вот основные причины, почему это происходит.

1. Восстанавливается стоимость нефти

За месяц она выросла на 6,3% ($63 → $67). Если смотреть на динамику цен за полгода, то нефть подорожала на 55%, с $44 до $67 за баррель.

Как правило, дорогая нефть — позитив для рубля. Чем больше она стоит, тем больше пополняется бюджет России.

2. Центробанк РФ повысил ключевую ставку

Ключевая ставка — это процент, под который Центробанк даёт деньги обычным банкам. С её помощью он управляет экономикой. Например, Центробанк повышает ставку, чтобы притормозить рост цен. Последнее повышение ставки было 23 апреля 2021 года с 4,5% до 5%.

Высокая ставка — позитив для рубля. В этом случае доходность облигаций федерального займа увеличивается. Это делает их более привлекательными для иностранных инвесторов. Чтобы купить такие облигации, они обменивают свою валюту на нашу. А это приводит к укреплению рубля.

3. Экономика США далека от восстановления

— В апреле в США появилось всего 266 тыс. новых рабочих мест. Хотя рынок ждал 916 тыс.
— Безработица за это же время выросла с 6% до 6,1%, что выше ожиданий инвесторов (5,8%).

Уже ходят слухи о новых пакетах поддержки. То есть Федеральная резервная система, скорее всего, продолжит вливать миллиарды долларов в экономику.

Что делать нам, инвесторам?

Не скажу ничего нового: стоит пользоваться этими просадками и покупать доллар. История показывает, что в долгосроке рубль падает. Только за 10 лет он просел по отношению к доллару на 164% (₽28 → ₽74).

Я с 2018 года покупаю доллары и пользуюсь почти всеми просадками, чтобы делать это с максимальной выгодой.

@lemonfortea

Отправлено, 2021-05-11 12:01:20
2021-05-11 12:01:20
84,342
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

+300% за год. История сельского гастронома, который стал «мемной» акцией

Речь про Hometown International — небольшой гастроном из Нью-Джерси, США. Он торговал продуктами на $22 тыс. в год и был в убытках. Но при этом стоимость компании на рынке доходила до $113 млн.

С чего всё началось

В 2014 году школьный тренер по борьбе решил открыть бизнес — продуктовый магазинчик в небольшом городе.

С открытия в 2015 году гастроном работал в убыток. А результаты 2020 года поражают — компания наторговала на $22 тыс., $10 тыс. потратила на закупку товаров и $126 тыс. на зарплату персонала.

Основатель гастронома решил выпустить акции на покрытие убытков. В 2019 году акции Hometown International стали торговаться на внебиржевом рынке — это когда покупатели и продавцы совершают сделки не на бирже, а на специальной платформе.

Акции Hometown International выросли на 300% в 2021 году

Необычная компания привлекла инвесторов. Они привыкли, что за акциями стоит серьёзный бизнес: многомиллионные выручки, много работников, оборудования и недвижимости. А тут сельский гастроном, где 2-3 сотрудника и директор — школьный тренер. Это как если бы мы в России могли купить акции ларька «У дома».

15 апреля 2021 управляющий крупного фонда увидел, что акции убыточного гастронома растут. Он предупредил инвесторов, чтобы те были осторожнее, и призвал ФРС США обратить внимание на Hometown International.

Но слова управляющего фонда вызвали обратный эффект: инвесторы ещё больше вкладывались в акции гастронома. Так Hometown International стал «мемным» — его покупали ради забавы.

Дошло до того, что рыночная цена гастронома на пике была $113 млн. Всего акции выросли за год на 300%, с $3,25 до $13. Напомню: прибыль магазина была в районе $22 тыс., а убытков в 5 раз больше.

Площадка, где торговались акции гастронома, обратила внимание на это безумие и исключила Hometown International с торгов.

Это пример, как не нужно инвестировать

В 2020 году на рынок пришло много инвесторов. Некоторые стали объединяться в группы и скупать акции, делая их «мемными». Это не инвестиции, а баловство или погоня за быстрыми деньгами.

Мне такое не по душе. Если вы разделяете мои взгляды, рекомендую пройти мой новый и бесплатный интенсив «Вложи с умом»: @lemonteabot

Отправлено, 2021-05-07 12:02:22
2021-05-07 12:02:22
91,783
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Инвестиции — это просто

Самое важное для инвестора - быть в курсе. Команда аналитиков и редакторов Тинькофф Инвестиций создали телеграм-канал для частных инвесторов, в котором рассказывает про актуальные события, которые вы не прочитаете в русскоязычных источниках. Это самый сок фондового рынка.

А также:

— аналитика и торговые идеи, написанные по-человечески;

— анонсы важных событий и календари инвестора;

— подкасты, видео, обзоры, опросы;

— советы, как работать с брокером.

Подписывайтесь на канал https://t.me/tinkoff_invest_official

Отправлено, 2021-05-06 12:02:00
2021-05-06 12:02:00
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Что будет, если Россию отключат от SWIFT

SWIFT — международная система оповещения о платежах. С её помощью банки обмениваются данными для проведения операций по картам и счетам клиентов.

Последнее время много новостей, что Россию отключат от SWIFT. Поэтому разобрал самые острые и интересные вопросы:

— как Россия готовится к отключению от SWIFT
— что будет с нами, если это произойдет
— насколько вообще реально, что Россию отключат от SWIFT

Ответил на них в статье на сайте «Лимон на чай». Если есть вопросы, задавайте в чате под статьёй, обсудим их вместе :)

@lemonfortea

Отправлено, 2021-05-05 12:01:03
2021-05-05 12:01:03
90,858
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Минус 16% за месяц. Подбирать ли акции Intel на этом падении?

Intel — американский производитель процессоров. C его акциями в последнее время происходит неладное: они падали летом 2020, когда другие IT-компании росли, и лишь осенью стали дорожать. Но недолго: с апреля по май акции Intel снова упали на 16% ($68 → $57).

Почему акции Intel падают

Главная причина — проблемы с обновлением производства. Раньше Intel выводила на рынок новые процессоры быстрее, чем AMD и Qualcomm. Но сейчас компания буксует.

Доходит до того, что соперники отнимают место под солнцем у Intel. Например, AMD захватывает рынок обработки данных, а Nvidia и Qualcomm развивают производство процессоров для автомобилей.

Это сказывается на финансовых результатах Intel. По итогам 1-й квартала 2021:

1. Чистая прибыль упала на 41%, до $3,4 млрд.
2. Выручка компании cнизилась на 1%, до $19,7 млрд.

Что получается: прибыль упала в самое «жирное» время для IT-компаний — пандемия, локдауны, повышенный спрос на компьютеры и игровые приставки.

Что есть привлекательного у Intel? По мультипликаторам компания выглядит «вкусно». Кроме того, Intel регулярно платит и повышает дивиденды. Например, выплаты инвесторам за 20 лет выросли на 1220% ($0,1 → $1,32).

А что с перспективами

Чтобы догнать конкурентов, Intel нужно вкладываться в обновление производства. Результат от этого мы увидим в долгосрочной перспективе, если вообще увидим.

Но если говорить про краткосрок, то акции, скорее всего, продолжат падать или топтаться на месте:

1. Intel будет вкладываться в развитие. Она хочет вложить $20 млрд в новые заводы и оборудование. Это огромные деньги, и финансовые результаты компании, скорее всего, будут снижаться.

2. Выкуп акций с рынка уменьшат. Финдиректор Intel Джордж Дэвис заявил, что в этом году они будут меньше тратиться на выкуп акций с рынка. Как правило, когда компания выкупает свои акции с рынка, это приводит к их росту. Раз выкуп уменьшат, то акции расти не будут.

Моё мнение. В краткосроке не вижу драйверов роста Intel. В долгосрочной перспективе — если компания обгонит конкурентов.

Если и брать Intel, то под дивиденды. Причём сделать это лучше чуть позже, когда её акции просядут хотя бы до $53-55 за штуку.

@lemonfortea

Отправлено, 2021-05-04 12:01:03
2021-05-04 12:01:03
86,915