Реальный опыт инвестора, со всеми граблями и успехами. С понятными стратегиями и подробными инструкциями, как надо и как не надо.

Цель - стабильный доход на акциях 1 лимон рублей.

Сайт: lemonfortea.ru
По рекламе: @agencylemonbot

Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Как инвестировать эффективнее? 5 советов из поведенческой экономики

До 20 века экономисты считали, что поведение людей предсказуемо. Будто мы действуем по логике, не ошибаемся, просчитываем возможности и риски.

Но 100 лет назад всё изменилось. Психологи вместе с экономистами начали изучать реальное поведение людей в разных жизненных ситуациях. Так зародилась теория поведенческой экономики. Например, вот два интересных тезиса:

• Мы по-разному реагируем на выигрыш и проигрыш. Радость получить ₽100 для нас меньше, чем горечь от потери тех же ₽100.

• Мы заблуждаемся при оценке вероятностей тех или иных событий. Наши выводы основаны на стереотипах, заблуждениях, а также на собственных ощущениях.

Чем поведенческая экономика полезна инвестору? Если разбираться в психологии и понимать особенности поведения людей, можно быть на шаг впереди и принимать эффективные решения.

Как раз в Bloomberg вышла статья, в которой авторы собрали советы от поведенческих экономистов:

1. Представьте провал инвестиции заранее. Если вам не терпится инвестировать в какую-то компанию, представьте, что вы это сделали, но потерпели неудачу. Затем выпишите возможные причины, почему так могло произойти. Так вы сможете сдержанно отнестись к покупке той или иной акции.

2. Думайте о рискованных инвестициях как о скучных. Зачастую СМИ или знакомые рассказывают нам об опасных действиях инвесторов как о чём-то профессиональном и крутом. Только вот мы любим подражать такому поведению, из-за чего можем наделать ошибок.

Лучше пойти на хитрость и сделать для себя привлекательными менее рискованные варианты.

3. Признайте свои особенности. Если вы иногда паникуете при какой-то негативной движухе, то стоит признаться себе в этом. Так вы сможете эффективно действовать, исходя из своих привычек или особенностей поведения. Например, собрать консервативный портфель, с которым вам будет комфортно даже при падении рынков.

4. Доверьтесь технологиям. Даже если у вас есть силы постоянно принимать взвешенные решения по своему бюджету, то это всё равно отнимает кучу времени. Поведенческие экономисты советуют разгружать себя сервисами по учёту финансов и инвестиций.

5. Осторожнее с рассказчиками. Люди могут убедительно рассказывать про выгоды какой-то инвестиции, но при этом неумышленно (или умышленно) игнорировать риски или слабые стороны.

В конце и я дам пару советов

Для погружения в тему поведенческой экономики рекомендую прочитать эти книги:

1. «Думай медленно, решай быстро», Даниэль Канеман.

2. «Новая поведенческая экономика. Почему люди нарушают правила традиционной экономики и как на этом заработать», Ричард Талер.

Ещё рекомендую пройти мой бесплатный мини-курс, чтобы понять основы инвестирования: @lemonteabot

В результате у вас будет убойный коктейль из понимания основ психологии и алгоритма инвестиций :)

Отправлено, 2021-03-15 11:01:25
2021-03-15 11:01:25
61,800
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Что будет с экономикой США? И как это отразится на российских инвесторах

В этом выпуске:

• Что происходило с экономикой Америки в кризис 2020;
• Куда США движутся сейчас;
• Будет ли ФРС повышать ключевую ставку;
• Какую стратегию можно выбрать инвестору.

Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify

@lemonfortea

Подкаст_Лимон_на_чай_—_2_сезон,_6_выпуск.mp3
Отправлено, 2021-03-12 16:02:15
2021-03-12 16:02:15
66,114
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Пофилософствуем в пятницу? 4 предсказания Нассима Талеба

Нассим Талеб — американский статистик и бывший трейдер. Общемировую славу он получил благодаря своей теории «чёрных лебедей». Так Талеб называет масштабные события, которые никто не ждал, но они случились.

Ещё в 2017 году Нассим предупреждал, что скоро будет мировая пандемия. Как же он оказался прав… В этом посте — новая порция предсказаний Талеба:

1. После пандемии многие привычные вещи останутся в прошлом

По мнению Талеба, наша жизнь и привычки поменяются:

— люди будут заказывать продукты на дом
— компании переведут часть сотрудников на удалёнку
— люди начнут переезжать из шумных городов в более спокойный пригород
— многие образовательные курсы перейдут в онлайн

К слову, часть из этого прогноза уже сбывается. Например, рынок онлайн-образования в России в 2020 вырос на 30% (₽45 млрд → ₽60 млрд), а доля онлайн-торговли выросла с 6% до 10% от общих продаж товаров и продуктов.

2. Глобальной войны в ближайшее время не будет

Талеб считает, что есть те, кому выгодна война. Например, оружейные компании или производители техники, добытчики металла и нефти. Но страны, у которых есть деньги воевать, чаще всего предпочитают это делать чужими руками или другими методами.

Хочу дополнить мысль Талеба: глобальная война уже идёт, и давно. Просто в другом виде — информационно и экономически. Например, конфликты США и Китая.

3. Бизнес решит социальные проблемы

Неравенство, низкие зарплаты, недоступность образования — Талеб считает, что власть и волонтёрские организации не могут решить эти проблемы. Нассим уверен, что это под силу только бизнесу, особенно, если его создаёт молодёжь.

Миру нужны люди, которые могут взять на себя риск, и в случае успеха, помочь другим. Нассим Талеб призывает молодых к открытию своего дела.

4. Госдолг и цены на нефть — уязвимые места для многих стран

Из-за кризиса многим государствам пришлось залезть в долги. Например, долг России в 2020 году увеличился на 39,9%, до ₽18,99 трлн. Это при том что в кризисный 2008 госдолг увеличился на 9%.

То, что страны залезли в долги, делает их уязвимее, считает Талеб. Сейчас в мире бум на возобновляемые источники энергии. Это может привести к снижению цен нефти, и в итоге доходы некоторых государств могут просесть.

Я не просто так написал «пофилософствуем»

Любые предсказания, даже такого авторитета как Нассим Талеб, — это, по сути, игра в угадайку. То, что он прогнозирует, интересно, но это больше относится к философии. Да, Талеб угадал с пандемией. Но за 2-3 точными предсказаниями стоят 20-25 тех, которые не сбылись.

Вот что точно можно сделать — это прочитать книгу Нассима Талеба «Чёрный лебедь. Под знаком непредсказуемости». Там есть полезные мысли для инвестора, как необычные события влияют на фондовый рынок.

@lemonfortea

Отправлено, 2021-03-12 11:01:01
2021-03-12 11:01:01
68,455
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

StockNews - главный ресурс для успешной торговли и понимания рынков.

Информационный: актуальные тренды, горячие новости, важные события.

Фундаментальный: корпоративные отчеты, финансовые результаты, операционные показатели.

Дивиденды российских и зарубежных компаний, календарь дивидендов, рейтинги дивидендных аристократов.
Информационная поддержка вашей успешной торговли. Ничего не нужно искать - всё самое главное в одном месте!

#реклама

Отправлено, 2021-03-11 11:02:00
2021-03-11 11:02:00
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Как стоимость нефти отражается на кошельках россиян?

Всем привет! 12 марта в 20:00 по МСК встречаемся в Clubhouse, чтобы обсудить актуальную тему: нефть и деньги.

Команда инвесторов «Лимон на чай» пригласила на мероприятие специальных гостей:

— Евгений Коган, профессор ВШЭ, автор телеграм-канала bitkogan.

— Ярослав Кабаков, директор по стратегии ИК «ФИНАМ», телеграм-канал finamalert.

Ссылка на встречу: https://www.joinclubhouse.com/event/myok71eD

Приходите, задавайте вопросы, пообщаемся! Будет горячо :)

Отправлено, 2021-03-10 17:02:04
2021-03-10 17:02:04
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Встречаемся завтра в Clubhouse в 16:00

Поговорим о том, как общество воспринимало идею инвестиций в разное время. Как изменилось отношение к финансам в последнее десятилетие и почему.

Ссылка на мероприятие: https://www.joinclubhouse.com/event/P994BLGQ

Присоединяйтесь, будет интересно!

Отправлено, 2021-03-10 12:21:58
2021-03-10 12:21:58
1
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​3 нефтяника США, которые платили дивиденды даже в кризис 2020

2020 год был тяжёлым для нефтяной отрасли — нефть стоила дёшево. Рассмотрим 3 компании из США, которые платили дивиденды в это трудное время:

1️⃣ ExxonMobil — крупнейший нефтяник США. Добывает, перерабатывает и продаёт нефть. У неё есть заводы по производству газа, а ещё она внедряет «зелёные» технологии.

Коронакризис больно ударил по результатам ExxonMobil за 2020:

— Впервые за 20 лет она понесла убытки на $22 млрд. При том, что годом ранее у ExxonMobil была чистая прибыль в $14 млрд.
— Общие доходы компании сократились на 30%, с $255 млрд до $178 млрд.

Чтобы пережить кризис, ExxonMobil сократила инвестиции на $10 млрд и расходы на 15%. Но при этом продолжила рост дивидендов. Если в 2008 году она платила $1,55 на акцию, то в 2020 — уже $3,48 (+124%).

Руководство ExxonMobil пообещало продолжить эту тенденцию и в этом году.

2️⃣ Chevron — вторая после ExxonMobil энергетическая компания США. Добывает, перерабатывает и продаёт нефть. Так же, как и её конкурент, ExxonMobil, вкладывается в экологичное производство.

В октябре 2020 купила Noble Energy за $13 млрд. Это поможет Chevron осваивать новые месторождения без крупных вложений на разведку. Ну и доходы компании, соответственно, могут расти.

Вот как Chevron закончила 2020 год:

— Получила убытки на $5 млрд против прибыли в $3 млрд годом ранее. Скорее всего, на этот результат повлияла сделка с Noble Energy.
— Доходы упали на 32%, с $140 млрд до $94 млрд.

Chevron наращивает дивиденды с каждым годом. Например, размер выплат инвесторам увеличился с $2,6 в 2008 до $5,16 в 2020 (+96%).

3️⃣ Phillips 66 — энергетическая компания из Техаса. Обрабатывает, хранит, транспортирует и продаёт топливные продукты по всему миру.

Коронавирус не прошёл мимо Phillips 66:

— Компания проработала в минус. Убыток составил $4 млрд против прибыли $3 млрд в 2019.
— Доходы упали на 40%, с $107 млрд до $64 млрд.

Несмотря на это, компания увеличила дивиденды в 2020 на 12,5% по сравнению с 2019 ($3,2 → $3,6). Всего с 2013 года дивиденды выросли на 176%, с $1,3 до $3,2.

Напоследок ещё кое-что

Покупать этих нефтяников с целью заработка на росте стоимости рискованно. Скорее всего, они будут реагировать на новости об ухудшении/улучшении ситуации с коронавирусом.

Компании из этого списка я бы рассматривал на покупку под дивиденды. То, что они не переставали платить инвесторам в сложном 2020, — положительный знак.

@lemonfortea

Отправлено, 2021-03-10 11:01:19
2021-03-10 11:01:19
62,080
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Отправлено, 2021-03-09 16:02:10
2021-03-09 16:02:10
55,366
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Новость-пушка: «Лимон на чай» в Clubhouse. 11 марта наша первая встреча

Движение инвесторов добралось и до хайповой социальной сети. Даёшь больше контента, больше полезностей, больше знаний!

11 марта в 16:00 по МСК мы встретимся в Clubhouse. Поговорим про восприятие процесса инвестиций в разные времена. Также с удовольствием ответим на ваши вопросы. Мероприятие продлится около часа, но может и больше.

Наши спикеры:

1. Олег Абелев. Преподаватель в школе инвестирования «Лимон на чай», доцент Всероссийской академии внешней торговли, кандидат экономических наук.

2. Михаил Дьяконов. Кандидат социологических наук.

11 марта вышлю ссылку-приглашение на канале. Приходите, задавайте вопросы, вместе пообсуждаем) Будет интересно!

@lemonfortea

Отправлено, 2021-03-09 16:00:00
2021-03-09 16:00:00
56,469
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​«Тинькофф» выпустил портрет женщины-инвестора. Дамы, узнаёте себя? :)

Дорогие подписчицы, с прошедшим 8 Марта вас! Желаю вам счастья, любви и успехов в ваших начинаниях =) То, что вы интересуетесь инвестициями — это очень здорово)

Тут как раз «Тинькофф Инвестиции» провёл исследование среди своих клиентов и выяснил, что женщины стали больше интересоваться инвестициями. Брокер выкатил такую статистику:

1. Доля женщин-инвесторов увеличилась с 14 до 31%.
2. Они предпочитают стратегию «купи и держи» и выбирают зарубежные акции.
3. 57% женщин готовы идти на умеренный риск, 25% любят рискнуть по-крупному, а 18% — не готовы рисковать вообще.

В общем, результаты получились интересными. Ещё больше данных собрал и подготовил в виде инфографики 👇

@lemonfortea

Отправлено, 2021-03-09 11:30:06
2021-03-09 11:30:06
70,040
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

История биржи — места, без которого невозможно инвестирование

В этом выпуске:

• Откуда появилось слово «биржа»;
• Когда, в какой стране и для чего были нужны биржи;
• Чем первые биржи отличаются от современных;
• Что происходило с биржами при царской власти, советской власти и в постсоветской России;
• По какому пути развиваются биржи в РФ.

Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify

@lemonfortea

Подкаст_Лимон_на_чай_—_2_сезон,_5_выпуск.mp3
Отправлено, 2021-03-05 16:01:27
2021-03-05 16:01:27
75,619
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​ETF от фонда Кэти Вуд приносят по 110-120% годовых. Как ей это удаётся?

Кэти Вуд — 65-летний инвестор и основательница фонда ARK Invest. С 1981 по 2014 год работала в сфере финансов и инвестиций. На работе у неё появилась идея создать ETF, которые вкладывались бы в инновационные компании, но поддержки у коллег и друзей она не получила.

Вуд продолжала верить в свою идею. Даже пошла на риск: в возрасте 57 лет, будучи многодетной матерью, ушла с работы, чтобы основать фонд ARK Invest.

Три года подряд фонд приносил убытки. Но затем стал популярным. Сейчас ARK Invest управляет деньгами инвесторов на $60 млрд, при том, что в феврале 2020 управлял $3,6 млрд.

В чём причина успеха фонда Кэти Вуд

Главное — ETF, которые предлагает ARK Invest, показывает хорошие результаты. Например, ARK Innovation ETF за год вырос на 122%, с $53 до $118. Это подстёгивает людей инвестировать деньги в фонды от ARK Invest.

Скорее всего, сильные результаты получаются благодаря принципам Кэти Вуд:

1. Ставка на инновации. ARK Invest инвестирует в прорывные технологии: генетика, искусственный интеллект, робототехника, блокчейн, накопление энергии и другие. В то время как обычные фонды действуют аккуратно и стараются лишний раз не рисковать.

2. Уверенность в успехе. Знакомые говорили Вуд, что идея основать свой инновационный фонд — неудачная. На работе она слышала тоже самое. Но Кэти продолжала верить в успех и достигла своего. Принцип решимости в идеях она перенесла на свой фонд.

3. Открытость и молодые специалисты. ARK Invest не хранит исследования под грифом секретности — вся аналитика находится в свободном доступе. Кроме этого, на работу компания нанимает молодых аналитиков с опытом работы или образованием в инновационных сферах.

В общем, фонд Кэти Вуд мне интересен. Жаль, что пока в их ETF вложиться можно только через зарубежного брокера. Но думаю, что наши скоро тоже добавят — кто откажется от возможности заработать на популярности ARK Invest? :)

@lemonfortea

Отправлено, 2021-03-05 11:00:54
2021-03-05 11:00:54
77,033
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

4 совета, которые можно почерпнуть из послания Уоррена Баффетта

Уоррен Баффетт опубликовал ежегодное послание акционерам своей компании Berkshire Hathaway, которое он рассылает с 1965. Собрал его советы, которые могут быть вам интересны :

1. «Сейчас не время для облигаций». Баффетт критикует американские 10-летние облигации. Мол, инвестировать в них становится невыгоднее с каждым годом уже 40 лет подряд. И тут он прав: доходность 10-летней облигации с 1981 упала на 94%, с 15% до 0,93% в 2020.

Что же тогда делать? Уоррен советует инвесторам покупать акции, потому что они в долгосроке растут. Например, индекс S&P 500 за те же 40 лет вырос на 2854%, с $131 до $3870.

2. «Инвестируйте самостоятельно». В США, как и в России, тоже бум на инвестиции. Баффетт дал совет новичкам на фондовом рынке: «Избегайте людей, которые предлагают вам заманчивые инвестидеи или тех, кто даёт сигналы по графикам акций. Не забывайте — когда вы тратите, Уолл-стрит зарабатывает».

Уоррен считает, что всё, что требуется для создания капитала, — это время, спокойствие, диверсификация и минимальное количество сделок и комиссий.

3. «Никогда не ставьте против Америки». Баффетт восхищается предпринимательской жилкой американцев:

• Доллар — основная мировая валюта, он используется в 80% всех операций.
• Крупнейшие бренды были основаны в Америке.
• У США монополия на потребительских, банковских и IT-рынках.

Баффетт уверен, что инвестировать в Америку намного эффективнее, чем ставить на обвал доллара, компаний США или даже её экономики.

4. «Не будьте слишком оптимистичны». Баффетт признался в ошибке. Он купил в 2016 году за $32,3 млрд Precision Castparts, производителя оборудования для аэрокосмической и энергетической отраслей.

В 2020 акции компании просели из-за кризиса в мире. Berkshire Hathaway, через которую Уоррен купил Precision Castparts, пришлось списать $11 млрд. Вот как это комментирует Баффетт: «Я заплатил за компанию слишком много. Никто никак не вводил меня в заблуждение. Я просто был слишком оптимистично настроен».

Так что если вы нашли какую-то компанию, в которой уверены на 100%, не будьте слишком оптимистичны. Всё может закончиться не так, как вы хотели бы.

Я говорю это часто и повторю снова

Советы Баффетта — пища для размышлений. Не стоит воспринимать их как инструкцию к действию или нерушимый свод правил. Но чем больше вы слышите мнения разных профи, тем глубже вы в теме.

Погрузиться в инвестиции ещё глубже поможет мой бесплатный мини-курс: @lemonteabot

Отправлено, 2021-03-03 11:01:11
2021-03-03 11:01:11
66,409
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Куда идёт российский фондовый рынок?

Посмотрите новый выпуск интервью на канале «Лимон на чай» и узнайте основные пути развития фондового рынка РФ:

1. Огромный приток инвесторов — это хорошо или плохо
2. Какие риски есть у вас как у инвестора
3. Будет ли ИИС третьего типа
4. Что такое концепция «двух ключей»
5. Для чего нужна была категоризация инвесторов и к чему она приведёт

Об этом и о многом другом поговорили с президентом НАУФОР Алексеем Тимофеевым:

https://youtu.be/uGIdw6p5XCM

YouTube

В ходе интервью были затронуты вопросы :ИИС 3, концепция "двух ключей", рыночных рисках, категоризации инвесторов, о структурных продуктах и многом другом.по...

Отправлено, 2021-03-02 11:00:41
2021-03-02 11:00:41
71,432
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Американский рынок просел и потянул вниз наш. Что это было и чего ожидать?

С 24 по 26 февраля мы наблюдали следующую картину:

1. Индекс S&P500, который отслеживает динамику более 500 крупнейших компаний США, просел на 2,9%, с $3926 до $3811.
2. Технологический индекс NASDAQ снизился на 3% ($13593 → $13192).
3. Индекс «Мосбиржи» к концу недели просел на 2%, ₽3419 до ₽3369.

То есть большинство акций, входящих в эти индексы, упали. Прошли выходные, а значит, можно спокойно разобраться в произошедшем. Главное — попытаться понять, повторится ли падение рынка в будущем.

Почему рынок США просел

Главная причина — инвесторы ждут повышения ключевой ставки ФРС и роста инфляции, поэтому выходят из акций. Они ставят на то, что экономика США начнёт восстанавливаться. Люди будут активнее покупать товары и услуги, цены пойдут вверх, инфляция ускорится.

В этом случае ФРС США может остановить стимулирование экономики и повысить ключевую ставку. Да вот только рост рынка, который длится с марта 2020, подпитывается денежными вливаниями и прочими мерами стимулирования. Если эти меры уменьшатся или вовсе прекратятся, то начнутся распродажи.

Инвесторы могут зафиксировать прибыль и уйти в облигации. И это уже происходит. Например, доходность 10-летней казначейской облигации США дошла до 1,6% на прошлой неделе. При том, что:

1. Инфляция в США сейчас на уровне 1,4% годовых.
2. Средняя дивидендная доходность по рынку США — 1,5%.

Значит, впервые с начала эпидемии казначейские бумаги приносят положительную доходность. Это и послужило причиной обвала рынка США на прошлой неделе, который рикошетом попал по нам.

Как быть?

Рынок будет чутко реагировать на любые, даже самые призрачные намёки о повышении ставки. Если ФРС США её действительно повысит, то для инвесторов это будет означать одно: «банкет заканчивается». Начнутся распродажи. Сильнее всех пострадают акции IT-компаний — они больше всех росли во время пандемии.

Если вы уже регулярно инвестируете на долгий срок, то переживать нечего. Можно подбирать «просевшие» компании, если вы уверены, что они вырастут в будущем. Если только планируете начать инвестировать, то сейчас акции лучше не покупать, а обратить внимание на среднесрочные облигации или на крайний случай — фонды по типу ETF.

@lemonfortea

Отправлено, 2021-03-01 11:01:08
2021-03-01 11:01:08
72,952
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Галопом по рынку недвижимости: главные тренды и перспективы

Взяли интервью у Алексея Гальцева, создателя инвестиционной компании, и узнали:

• В какую сторону меняется рынок недвижимости;
• Какая здесь роль у искусственного интеллекта;
• На что обратить внимание, если собираетесь инвестировать в недвижимость;
• Почему покупка квартиры в ипотеку и сдача её в аренду — не самая лучшая идея.

Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify

@lemonfortea

Подкаст_Лимон_на_чай_—_2_сезон,_4_выпуск.mp3
Отправлено, 2021-02-26 16:00:42
2021-02-26 16:00:42
73,435
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Друзья, огненная новость: пробуем новый формат подкаста🔥

Вместе с Алексеем Гальцевым, основателем инвестиционной компании, поговорили про рынок недвижимости и роль искусственного интеллекта. Выпуск выйдет сегодня в 18:00 по МСК.

Скажите, как вам идея позвать гостя и в целом тема выпуска?

@lemonfortea

Отправлено, 2021-02-26 11:01:14
2021-02-26 11:01:14
72,011
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

В США энергетический кризис. Какие последствия для фондового рынка

В начале февраля из Канады в Южные штаты Америки пришёл холодный воздух. Вскоре метеорологи зафиксировали температурные рекорды:

1. В Оклахоме и Небраске температура опускалась до -30°C.
2. На севере Техаса — около -20°C.
3. В Луизиане, где морозы бывают раз в несколько десятилетий, температура тоже опускалась ниже нуля.
4. В Далласе температура опустилась до -13°C. Это при том что обычно в феврале температура в городе держится на уровне +5-10°C.

Начались перебои с водой, теплом и электричеством. Людям надо было чем-то обогреваться. Нагрузка на газовые и электростанции увеличилась, а сильные морозы повредили оборудование коммунальщиков. Некоторым предприятиям вообще пришлось закрыться. Из-за этого миллионы жителей Техаса и соседних штатов остались без света, тепла и воды.

Как такое возможно в 21 веке? Власти США поддерживают строительство ветряных станций и солнечных батарей, а также регулируют работу нефтяных и газовых компаний. В результате доля угольной генерации в Техасе упала за 10 лет с 38% до 18%, а доля ветрогенерации увеличилась с 25% до 42%.

Вот только в США не учли, что могут наступить холода в Южных штатах, которые напросто «заморозят» все виды альтернативных источников энергии.

Как морозы скажутся на фондовом рынке

1. Краткосрочно — до тех пор, пока не потеплеет. Могут крепнуть акции нефтяников и добытчиков газа. Во многом благодаря росту цен на газ и нефть.

Кроме этого, морозы могут привести к росту цен на автомобили и дефициту некоторых моделей — Nissan North America, Ford и GM частично приостановили производство.

2. Долгосрочно — даже когда морозы пройдут. Дефицит электроэнергии в США показал, что полный отказ от природного газа и угля для выработки электроэнергии в пользу зелёной энергетики опасен.

Скорее всего, властям надо будет придумать, как сидеть на двух стульях сразу: и вредные выбросы в атмосферу снизить, и не оставить людей без электричества на случай морозов.

Кроме этого, Европа может пересмотреть свои планы по «Cеверному потоку — 2» и по газу в целом в долгосрочном периоде. Это хорошо для «Газпрома» и «Новатэка».

В общем, морозы в США — это классический пример «чёрного лебедя». То есть ситуации, которой никто не ждал, но которая случилась.

@lemonfortea

Отправлено, 2021-02-24 11:00:30
2021-02-24 11:00:30
82,214
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​+214% за неделю. «Белуга», что это было?

«Белуга» — российский производитель алкогольных напитков. У компании также есть своя сеть магазинов «Винлаб», кроме этого, часть товаров она продаёт за рубежом.

За «Белугой» слежу с апреля 2020 года. С тех пор её акции выросли на 38%, с ₽1318 до ₽1830. Но с 12 по 19 февраля 2021 они показали взрывной рост: +214% (₽2096 → ₽6500) всего лишь за 7 дней.

Попробуем разобраться, что это могло быть.

Что могло запустить акции вверх

Инфоповодов не было. Ни какой-то отчётности, ни слухов о выгодной сделке, ни каких-то других событий — в общем, ничего такого, что могло запустить акции вверх на сотни процентов. Финансовый отчёт за 2020, который ещё в теории мог стать поводом, «Белуга» опубликует только в марте.

Скорее всего, тут замешаны крупные инвесторы или много частных с небольшим портфелем. Они начали массово скупать акции «Белуги», что и привело к росту. Такое происходит с акциями третьего эшелона.

Поясню этот момент. В инвестициях есть такой показатель, как объём торгов — количество и стоимость акций, купленных и проданных за какой-то промежуток времени. По объёму торгов акции делятся:

1. Первый эшелон или «голубые фишки». К ним относятся крупные компании, которые пользуются популярностью у инвесторов;
2. Второй эшелон. Уже менее популярные акции;
3. Третий эшелон. Здесь объём торгов в разы меньше, чем у первого эшелона.

Так вот, «Белуга» относится к третьему эшелону. Объём торгов по её акциям составляет ₽474 млн в день, в то время как, например, у «Сбера» — ₽2,3 млрд.

Чем меньше объём торгов, тем проще манипулировать акциями. Кто-то может прийти, закупиться на крупную сумму, устроить ажиотаж, а потом на максимумах продать.

Урок, который можно вынести из этой истории

С акциями третьего эшелона надо быть аккуратнее. Не потому, что они плохи сами по себе. Просто риск, что они вдруг неожиданно вырастут на сотни процентов, а потом быстро упадут, гораздо выше. Случай с «Белугой» не последний.

Перед покупкой компании, помимо всего прочего, смотрите на объём торгов и помните про диверсификацию.

@lemonfortea

Отправлено, 2021-02-23 11:00:50
2021-02-23 11:00:50
72,801
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Доллар лучше, чем золото и нефтянка

Недавно я публиковал пост про 3 компании с растущими дивидендами из сектора коммуналки США, а на днях на YouTube-канале «Деньги не спят» вышло видео, в котором мой список идей пополняется новыми именами. Помимо этого в выпуске есть ответы на 3 важных почему:

— Почему золото не будет расти?
— Почему нефть не будет расти?
— Почему рубль не будет расти?

И ещё оставлю тут несколько роликов ребят, которые могут быть полезны:

Инвестиции в IT в 2021 — здесь своим мнением насчёт будущего технологических гигантов делится техноблогер Стас Ай как просто.

Сколько Олейник заработал за 15 лет на бирже и почему инвестиции лучше трейдинга — просто хороший урок, послушайте, чтобы не повторять ошибок.

Причины краха рынков в 2021 — под апокалиптичным названием скрывается аргументированный монолог с объяснениями интересных закономерностей на рынках. Например, как понять, что коррекция превращается в обвал и при усреднении не поймать дно и не получить второе в подарок. Небольшой дисклеймер: автор очень эмоционально описывает ситуацию, иногда даже складывается ощущение, что он будто кричит на вас. Но, знайте, это не так. Вы ни в чем не виноваты :-)

Отправлено, 2021-02-22 11:01:09
2021-02-22 11:01:09
71,547
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

От ракушек до цифровых кодов. История денег за 40 минут

В этом выпуске:

• Что люди раньше использовали вместо денег;
• Когда появились бумажные деньги и с какой целью;
• 5 главных функций денег;
• Что ждёт деньги в будущем.

Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify

@lemonfortea

Подкаст_Лимон_на_чай_—_2_сезон,_3_выпуск.mp3
Отправлено, 2021-02-19 16:00:27
2021-02-19 16:00:27
79,960
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Власти могут разрешить инвестировать материнский капитал

Материнский капитал — это выплаты от государства для поддержки семей и повышения рождаемости. Сейчас действуют такие условия:

1. За первого ребёнка, родившегося или усыновлённого с 2020 года, дают ₽483 882.
2. За второго родившегося/усыновленного с 2020 года можно получить ещё от ₽150 000 до ₽616 617. Сумма зависит от даты рождения первого ребенка.

На что можно потратить материнский капитал в 2021 году

Самый популярный вариант — покупка жилья: квартиры, частного дома. В 2020 году 692 тыс. семей использовали маткапитал для покупки недвижимости против 663 тыс. в 2019.

Материнский капитал можно ещё использовать:

1. для оплаты образования ребенка,
2. в качестве будущей пенсии мамы,
3. оплату товаров и услуг для детей-инвалидов.

То есть список возможностей ограничен, а инвестировать эти деньги нельзя.

По крайней мере, это сейчас так

Минэкономразвития обсуждает новую идею — разрешить инвестировать материнский капитал в банковские вклады и в надёжные облигации.

Но с поправкой: вложить материнский капитал в облигации, продать их и вывести деньги не выйдет. Семья сможет только получать на руки процентный доход от вклада или облигаций.

В таких условиях выгоды от инвестирования материнского капитала в облигации нет. Допустим, что за двоих детей вы получили ₽639 432 и купили облигации с доходностью 6%. В месяц такое инвестирование принесет ₽2 664, в год — ₽38 365. За одного ребёнка будет ещё меньше.

Кроме того, вы не сможете вывести деньги до 18-летия ребенка. И пока что непонятно, как можно будет распоряжаться этой суммой, нужно ли её возвращать государству, кто и как будет вести учёт доходов от процентов.

В общем, пока это сырая идея и в таком виде она вряд ли «зайдёт». Но посмотрим, может, её значительно улучшат.

Инвестирование в акции, облигации, ETF всё ещё лучший вариант. Необязательно иметь ₽600 000 и отказываться от покупки жилья, чтобы получать 2-3 тысячи пассивного дохода в месяц. Как научиться инвестировать — рассказываю в своём бесплатном мини-курсе: @lemonteabot

Отправлено, 2021-02-19 11:01:03
2021-02-19 11:01:03
85,384
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Что будет с Россией, если мы разорвём отношения с ЕС

Министр иностранных дел Сергей Лавров заявил, что Россия готова к разрыву отношений с Евросоюзом. Вскоре власти уточнили, что мы не будем первыми разрывать контакты, только по инициативе ЕС.

Какие отношения связывают ЕС и Россию

Отношения между странами бывают двух видов:

1. Дипломатические. Это дружеские контакты между государствами. Страны, которых связывают дипломатические отношения, стараются поддерживать мир и безопасность.

2. Экономические. Обмен валютами, инвестиции, торговля или же, например, трудовая миграция. В общем, взаимовыгодное сотрудничество.

Сейчас Россию и Евросоюз связывают оба вида отношений. Но с 2014 года дипломатические явно ухудшились. Здесь сыграли свою роль события в Украине и ситуация с Навальным.

Санкции, общая антироссийская риторика со стороны ЕС, колкости… В России тоже частенько критикуют действия европейских политиков.

Это сказывается на экономических отношениях. По итогам 2020 года, объём торговли между Россией и ЕС составил €174,2 млрд, что на 25% меньше, чем в 2019 году.

Торгуем меньше, а отношения становятся напряжённее с каждым годом. Но всё равно ЕС для нас — важный деловой партнёр. В случае разрыва или прямого конфликта по нам это больно ударит.

Представим, что ЕС и Россия разорвали отношения

Если это произойдёт, то как минимум может быть следующее:

1. Бюджет РФ лишится части доходов. Мы продаём Евросоюзу нефть, газ, синтетический каучук и товары химической промышленности. По последним данным, 38% от всей внешней торговли РФ приходится на ЕС.

2. Инвестиционная привлекательность России уменьшится. Санкции, конфликты, неопределённость — это всё сигналы инвесторам, что лучше забирать свои инвестиции. Они могут выводить деньги из страны, попутно обменивая рубли на доллары. Для нашей валюты это плохо.

3. В целом жизнь ухудшится. Поехать за границу станет труднее, а также ассортимент товаров в магазинах — меньше.

В общем, последствия серьёзные. Да, отношения с годами портятся, но пока и им, и нам выгоднее сотрудничать, а не встать в позу: «Прощайте, мы и без вас как-нибудь справимся».

Так что к заявлению Сергею Лаврова отношусь скептично. Думаю, это было сказано на эмоциях.

@lemonfortea

Отправлено, 2021-02-17 11:00:32
2021-02-17 11:00:32
73,264
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Отправлено, 2021-02-16 11:02:03
2021-02-16 11:02:03
69,552
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​ТАСС: каждый 50-й житель планеты уже вакцинировался

Российское информагентство провело собственное исследование и выяснило, что вакцину от коронавируса получили 159 млн человек по всему миру. Аналитики ТАСС даже сделали разбивку по странам.

Собрал основные результаты исследования в инфографику👇

Отправлено, 2021-02-16 11:01:08
2021-02-16 11:01:08
68,580
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Индикатор Баффетта предупреждает: обвал близок. Но так ли это?

Уоррен Баффетт использует индикатор, благодаря которому он предугадывает кризисы. Сейчас индикатор Баффетта говорит: «пора бежать». Но действительно ли пора? Забегу вперёд и отвечу — нет.

Как работает индикатор

Индикатор Баффета — это соотношение рыночной стоимости всего американского рынка акций к размеру всех произведённых товаров и услуг (ВВП).

Главное правило индикатора звучит так: капитализация фондового рынка не должна превышать ВВП. Иначе возникает экономический пузырь — ситуация, когда рыночная стоимость значительно превышает реальную цену компаний.

Как пользоваться индикатором Баффетта:

1. Если он на уровне 70-80%, то пора активно вкладываться в фондовый рынок.
2. Когда выше 100% — лучше выходить из рисковых активов.

Именно так Баффетт получал доходность вдвое больше, чем рынок. Кроме этого, индикатор помог ему предсказать как схлопывание пузыря доткомов, так и глобальный кризис 2007-2009 годов.

Индикатор превысил отметку в 220%. Паниковать?

Нет, по крайней мере, не сейчас. Индикатор не учитывает доходность 10-летних казначейских облигаций, которые считаются без рисковой альтернативой акциям. Поясню этот момент:

1. Растёт ключевая ставка ФРС США — растут ставки по облигациям.
2. Инвесторы выходят из рисковых активов, что приводит к падению акций.
3. Если ключевая ставка, наоборот, низкая, — доходность облигаций снижается, а акции растут.

Текущий рост рынка закономерный. Ставка ФРС сейчас 0,25%, а размер купона по казначейским облигациям — 1,215%. Такая доходность не перекрывает даже размер инфляции. Поэтому инвесторы подыскивают более выгодные способы вложиться.

Но я не говорю, что обвалу не бывать. Скорее всего, он будет, но позже и по другим причинам. Например, если ситуация с COVID-19 ухудшится или же ФРС США начнёт повышать ключевую ставку. До тех пор стоит действовать аккуратно.

@lemonfortea

Отправлено, 2021-02-15 11:01:23
2021-02-15 11:01:23
78,362
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Отправлено, 2021-02-12 11:01:03
2021-02-12 11:01:03
78,651
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Коммуналка в США: как заработать на дивидендах

В кризис инвестору стоит сосредоточиться на защитном секторе. Напомню, к нему относятся:

1. Потребительские компании. Продукты питания, бытовая химия, табачная и алкогольная продукция.
2. Здравоохранение. Медицинское оборудование, лекарства и страхование.
3. Коммунальные услуги. Электричество, газ и водоснабжение.

В кризис доходы у компаний из защитного сектора, как правило, сильно не падают. Всё потому, что их услуги нужны людям всегда.

3 коммунальные компании США с ростом дивидендов

1. NextEra Energy (NEE). Энергетическая компания с двумя предприятиями во Флориде. NextEra постепенно переходит на возобновляемые источники энергии. Президент Джо Байден поддерживает «зелёную» энергетику, что на руку компании.

Прибыль растёт медленно. С 2018 по 2020 она выросла на 7% ($16,83 млрд → $18 млрд). В 2019 был подъём до $19 млрд.

Дивиденды растут ежегодно. Например, в 2010 NextEra выплатила $2 на акцию, а в 2020 — уже $4,9 (+145%).

2. Duke Energy (DUK). Производит электричество и поставляет газ. Управляет тремя предприятиями, которые обслуживают 7,8 млн человек. Есть экологичные ветровые и солнечные электростанции.

Прибыль у Duke Energy стабильная, но бывают просадки. Например, в 2019 она составила $25 млрд, а в 2020 просела до $23 млрд (-8%).

Как и NextEra наращивает дивиденды: в 2010 платила $0,49 на акцию, а в 2020 уже $2,9 (+491%).

3. Xcel Energy (XEL). Управляет четырьмя электроэнергетическими и газовыми предприятиями в восьми центральных штатах США. Переходит на генерацию электроэнергии как от природного газа в качестве топлива, так и от возобновляемых источников энергии.

У Xcel Energy прибыль практически не меняется. Как в 2018 зарабатывала по $11,54 млрд, так и в 2020 показала такой же результат.

Дивиденды нарастила за 10 лет на 73%, с $1 до $1,73.

Это ещё не всё

Прикрепил к посту таблицу, в которой можно сравнить эти компании по мультипликаторам. Там же — разъяснение, о чём говорит каждое значение. Попробуйте определить, какая компания интереснее и заодно проверьте себя :)

@lemonfortea

Отправлено, 2021-02-12 11:00:49
2021-02-12 11:00:49
83,423
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Стоит ли инвестировать в серебро

С 28 января по 1 февраля стоимость серебра резко выросла — с $25 до $29 (+15%). Всё из-за действий инвесторов с форума в Reddit, которые договорились и стали скупать серебро, тем самым увеличив его стоимость.

Сейчас ситуация успокоилась, и цены вернулись к изначальным уровням. Так может, это удачный момент прикупить серебра?

Базовое досье на серебро: где используется и как инвестировать

Основные покупатели серебра (50%) — промышленники. Они используют его для производства разных вещей: от телефонов до ракет с торпедами. Меньше серебра (25%) используют в ювелирной отрасли, ещё меньше (20%) — в инвестиционной.

Как его купить? Самый простой способ — открыть обезличенный металлический счёт (ОМС). Это можно сделать в банке, например, в «Сбере». Есть ETF на серебро, но продаётся на американском рынке. Наши брокеры к нему доступ не дают.

Можно инвестировать в серебро через акции «Полиметалла». 15-18% выручки компания зарабатывает на продаже драгметалла. Плюс, собирается развивать его месторождения.

А вот стоит ли покупать серебро напрямую или косвенно — ответ на вопрос лежит в понимании перспектив.

Есть ли у серебра драйверы роста в будущем

Серебро используют в производстве солнечных батарей. На первый взгляд, это и есть та самая причина, почему серебро интересно инвестору — всё указывает на рост «зелёного» производства:

1. Байден планирует влить триллионы долларов в отрасль и вернул США в Парижское соглашение.
2. В Европе «зелёная» повестка — вообще сакральная тема.

Но из-за новых технологий производства солнечных батарей серебро уходит на второй план. Например, в 2019 немецкие учёные изобрели способ, который позволяет сэкономить 30% серебра. Соответственно, «зелёное» производство будет расти, а потребность в серебре — сокращаться.

Так что в будущем, скорее всего, интерес к серебру будет сохраняться на прежнем уровне, как и цены.

Серебро — это не золото

Оно не используется мировыми центральными банками для создания резервов. Поэтому с ним антикризисная тактика в духе «закупаются ЦБ — закуплюсь и я» не прокатит.

Да и рынок серебра куда меньше, чем рынок золота: $28 млрд vs $250. А это означает, что им проще манипулировать. Что, собственно, и случилось в первую неделю февраля.

Добавлять серебро в портфель не буду. А если и решу это сделать, то небольшим объёмом и только ради разнообразия в портфеле.

@lemonfortea

Отправлено, 2021-02-10 11:00:53
2021-02-10 11:00:53
77,036
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Отправлено, 2021-02-09 11:04:16
2021-02-09 11:04:16
67,415
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Когда кончится пандемия? У Bloomberg есть ответ

Bloomberg — информагентство, которое публикует финансовые новости, аналитику и статистику. Что-то вроде нашего РБК.

Аналитики Bloomberg выкатили исследование: пандемия коронавируса сойдёт на нет через 7 лет.

Откуда у них такая цифра

В Bloomberg предполагают, что для полной победы над коронавирусом каждой стране нужно вакцинировать минимум 75% населения.

Аналитики Bloomberg выяснили, что в мире ежедневно 4,5 млн человек делают прививку от коронавируса. При этом каждый должен привиться дважды. Как итог — 7 лет может уйти на то, чтобы привить бОльшую часть планеты.

Причём скорость вакцинации везде будет разная:

• В Израиле власти поставят прививки 75% населения уже через 2 месяца.
• США подойдёт к этим показателям к 2022 году.
• Канаде для этого потребуется более 10 лет.

Выходит, что где-то управятся быстрее, а где-то — медленнее. Но в целом аналитики Bloomberg ставят на то, что COVID-19 мы победим к 2028 году.

Хочется верить в лучшее…

Bloomberg в подсчётах ориентируется на текущие темпы вакцинации в мире. Аналитики не учитывают факты, которые должны ускорить борьбу с коронавирусом. Например, более эффективные вакцины или то, что богатые страны будут покупать вакцину для бедных соседей.

Поэтому я думаю, что пандемия закончится раньше, чем через 7 лет. А вы?

@lemonfortea

Отправлено, 2021-02-09 11:01:08
2021-02-09 11:01:08
78,341
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Внимание, дивиденды: 5 акций, у которых скоро выплаты инвесторам

Собрал для вас акции, у которых близится последний день для покупки под дивиденды. Что ещё круто — они интересны сами по себе:

1. McDonald’s. Сеть ресторанов быстрого питания. Зарабатывает через собственную франшизу, а также на недвижимости.

McDonald’s — дивидендный аристократ. Так называют надёжные компании, которые наращивают выплаты инвесторам каждый год.

2. PepsiCo. Американский производитель напитков и снеков.Эта компания из продовольственного сектора, который считается защитным. Так что PepsiCo, скорее всего, нынешний кризис нипочём.

Как и McDonald’s, тоже дивидендный аристократ.

3. Merck & Company. Фармацевтический концерн, производит вакцины и лекарства. На долгосрок Merck может быть интересна: чистая прибыль и выручка медленно, но верно растут, дивиденды выше рынка, а акции стоят дёшево.

4. Lockheed Martin. Американская военно-техническая компания. Строит самолёты, корабли и военную инфраструктуру.

На 2021 год США увеличили бюджет оборонки до $740 млрд, что на руку компаниям вроде Lockheed Martin, которые зарабатывают на госзаказах.

5. «Акрон». Российский производитель и поставщик удобрений. 2020 год прошёл для компании хорошо — стоимость удобрений и интерес к ним выросли.

2021 год также обещает быть успешным для «Акрон» — уже в январе мировые цены на удобрения выросли на 10–30%.

Кроме этого, «Акрон» зарабатывает в долларах. Что важно, если рубль просядет.

Одна важная мысль в конце

Этот список — пища для размышлений. Покупать эти акции только потому, что я их посоветовал, не стоит 🙂

У меня такой принцип: можно слушать разные мнения по тем или иным акциям, но решение принимать самостоятельно на основе анализа. А как научиться анализу — узнайте в бесплатном мини-курсе: @lemonteabot

Отправлено, 2021-02-08 11:01:08
2021-02-08 11:01:08
78,262
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Перспектива рубля: взлетит или упадёт?

В этом выпуске:

• Как устроен курс рубля, от чего он зависит;
• Что указывает на рост рубля в 2021 году;
• Есть ли причины, почему он может просесть;
• Как действовать инвестору.

Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify

@lemonfortea

Подкаст_Лимон_на_чай_—_2_сезон,_2_выпуск.mp3
Отправлено, 2021-02-05 16:00:20
2021-02-05 16:00:20
79,752
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Ставки Баффетта: ТОП-5 акций портфеля успешного инвестора

В 2021 фондовый рынок, скорее всего, будет по-прежнему нестабильным. Для этого есть, как минимум, 3 причины:

1. продолжается пандемия коронавируса;
2. последствия вакцинации неизвестны;
3. трудно сказать, какой путь для Америки выберет новый президент.

В этой ситуации полезно присмотреться к гуру инвестирования, например, к Уоррену Баффетту. Знаменитый инвестор управляет акциями на $229 млрд через свою компанию Berkshire Hathaway.

👉 Собрал акции, в которые Баффетт влил больше всего денег:

1️⃣ Apple. Уоррен Баффетт долго игнорировал IT-сектор, так как не понимал его. Лишь в 2016 году он решил инвестировать в технологии и выбрал для этого Apple.

Теперь у Apple самая крупная доля в Berkshire Hathaway — пакет компании оценивается в $109 млрд. Это почти половина от всего портфеля Баффетта.

2️⃣ Bank of America. Один из крупнейших банков Америки. По итогам 2020 года акции Bank of America упали на 9% ($32 → $29). Под конец года Уоррен докупил их. Теперь в портфеле знаменитого инвестора акций банка на $24,3 млрд.

3️⃣ Coca-Cola. С начала 2020 года акции производителя напитков упали на 11% ($54 → $48). Уоррен Баффетт никаких действий с этой компанией не предпринимал — он продолжает держать её на долгосрок.

Сейчас акций Coca-Cola в портфеле Berkshire Hathaway на $19,42 млрд.

4️⃣ American Express. Это американская платёжная система. За 2020 её акции упали на 5% ($124 → $117).

Как и с Coca-Cola, Баффетт с акциями American Express ничего не делал. Сейчас в его портфеле акций компании на $17,4 млрд.

5️⃣ Kraft Heinz. Уоррен Баффетт много денег и сил вложил в производителя кетчупа и соусов: сначала купил H.J. Heinz со всеми долгами, а потом создал концерн на пару с Kraft Foods.

Акции Kraft Heinz чувствуют себя неважно: с 2016 года упали на 54% ($72 → $33). Несмотря на это, в портфеле Баффетта они занимают 5-е место с весом $11,2 млрд.

На что ещё хочу обратить внимание

В конце 2020 года Баффетт поработал над структурой своего портфеля: что-то продал, а что-то докупил. Но самое крупное движение — Уоррен купил акции фармацевтических компаний Abbvie, Merck & Co, Bristol-Myers Squibb, Pfizer на $4 млрд.

Наводит на мысли, к чему готовится гуру-инвестор, согласитесь :)

@lemonfortea

Отправлено, 2021-02-02 12:00:17
2021-02-02 12:00:17
81,690
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​+1811% за 28 дней. Что случилось с акциями GameStop

GameStop — американская сеть по продаже игровых приставок, компьютерных игр и аксессуаров. Выручка компании падает c 2016 года, прибыль стремится к нулю, а долгов на $1,16 млрд.

Акции GameStop за 4 года упали на 50%. Но в январе с ними произошло безумие: они выросли на 1811% ($17 → $325) за месяц.

Это последствия «восстания» частных инвесторов против крупных фондов.

В чём суть конфликта

Всё началось на Reddit: это форум, где обсуждают разные темы, от мемов до политики. Там есть сообщество инвесторов WallStreetBets. Его пользователи говорят о компаниях и делятся инвест-идеями.

Основные участники конфликта и их мотивация:

1. Крупные инвестиционные фонды. Они не верили в акции GameStop, поэтому шортили их. То есть рассчитывали заработать на снижении цены.

2. По другую сторону баррикад — толпа инвесторов. Им не понравились действия фондов, которые «топят» акции GameStop и других компаний. Участники форума WallStreetBets объединились и начали скупать GameStop.

Акции GameStop стали расти. Управленцы фондов увидели, что их шорты приносят убытки, поэтому стали выкупать акции, чтобы не потерять ещё больше. Это только ускорило рост.

Как итог — акции GameStop выросли на тысячи процентов, а фонды понесли миллиардные убытки.

Могла ли толпа инвесторов с Reddit сделать это?

Да, вполне. На это указывают два факта:

1. Ежемесячная аудитория Reddit, по данным SimilarWeb, — 1,7 млрд человек. Представьте, 4-я часть всей планеты…А на сообщество WallStreetBets, с которого всё началось, подписано 7,7 млн человек.

2. В 2020 году на рынок хлынула армия начинающих инвесторов. Многие из них собрались вместе, чтобы было проще инвестировать.

Допускаю, что в этой истории могли быть и те, кто специально «подогревал» ажиотаж и использовал новичков, чтобы заработать. Так это или нет — выяснит Комиссия по ценным бумагам и биржам США, которая уже взялась за расследование.

Взлёт акций GameStop — только начало

Вскоре пользователи Reddit стали разгонять другие компании. Например, взялись за Nokia, Blackberry и акции сети кинотеатров AMC Entertainment.

Считаю, что это не последний раз, когда мы увидим резкий рост каких-то малоизвестных или забытых компаний.

@lemonfortea

Отправлено, 2021-02-01 12:01:04
2021-02-01 12:01:04
78,292
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Стоит ли покупать акции X5 Retail Group сейчас?

На прошлой неделе я спросил, обзор какой компании вы бы хотели увидеть на канале. По результатам опроса 41% подписчиков проголосовали за X5 Retail Group.

Что ж, вы выбрали — я разбираю :)

Что говорят цифры

X5 Retail Group — это ритейлер, то есть, компания, занимающаяся розничными продажами. Чтобы оценить состояние её дел, давайте проанализируем несколько важнейших индикаторов:

1. Сопоставимые продажи (LFL). Это соотношение выручки магазинов за текущий и прошлый отчетный период. За 9 месяцев 2020 года LFL у X5 Retail Group вырос на 5,6%.

2. Размер среднего чека. Покупатели, в среднем, стали оставлять в магазинах сети больше денег на 11% (с ₽385 до ₽428).

3. Чистая прибыль взлетела на 45% (₽25 млрд → ₽36 млрд).

4. EBITDA увеличилась на 20%, с ₽93 млрд до ₽112 млрд.

Дивиденды X5 Retail Group начала платить в 2018, и за 2 года нарастила их на 140% (с ₽79,5 до ₽191).

Компания доказала свою устойчивость в условиях пандемии

1. Быстрая реакция на изменения. До пандемии у компании были только крупные распределительные центры, откуда она развозила товары по магазинам. Но в карантин продажи выросли, и стало понятно, что справиться с этим трудно. X5 Retail Group открыла маленькие распределительные центры, которые стоят дешевле и их легче обслуживать.

Также компания отказалась от магазинов «Карусель», которые перестали быть прибыльными, и одной из первых запустила собственную доставку продуктов.

2. Разные источники прибыли. X5 Retail Group — единственный в России ритейлер, бизнес которого представлен тремя сегментами: бюджетный, средний и дорогой. Просадки продаж в одном компенсируются за счёт других.

Моё мнение

Компания зарабатывает стабильно, наращивает основные показатели, как и дивиденды. Умеет подстраиваться под изменения на рынке, что доказал опыт с коронавирусом.

Поэтому я рекомендую покупать акции X5 Retail Group на долгий срок.

@lemonfortea

Отправлено, 2021-01-29 12:00:17
2021-01-29 12:00:17
78,559
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

Что Центробанк может запретить начинающим инвесторам

Центральный банк хочет оградить неопытных участников торгов от рискованных покупок. Для этого он:

1. «Протащил» законопроект, который разделит инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных. Чтобы стать квалом, нужно сдать тест.
2. Перенёс сроки начала тестирования с 2022 до осени 2021.
3. Опубликовал 11 января 2021 года проект, где расписал, что новичкам запрещено покупать до сдачи теста. 21 января этот проект вступил в силу.

Но вот проблема: в тексте только общие понятия, конкретного перечня запрещённых бумаг нет. Попытаюсь перевести запреты Центробанка с юридического на человеческий.

Новичкам запрещено покупать сложные финансовые инструменты

Это могут быть:

1. СВОПы. Договор, по которому что-то продаётся с обязательным выкупом обратно по цене, заранее оговорённой между продавцом и покупателем.

2. Фьючерсы. Это обязательство поставки чего-либо в будущем по фиксированной цене.

👉 Понять проще на примере овощного рынка. Например, продавец продаёт картошку летом по ₽10, а зимой — по ₽30. В июле вы договорились купить у него картошку по ₽10, но приедете за нею зимой. Взамен взяли у продавца бумагу, в которой записано, что вы договорились на этих условиях.

3. Опционы. По принципу работы похож на фьючерс, но он даёт право (а не обязательство) купить или продать актив в определённый момент в будущем.

Покупатель опциона может отказаться от сделки, если она окажется для него невыгодной, а продавец — нет.

4. Облигации, у которых размер купона зависит от каких-то условий. Это могут быть облигации с плавающим купоном, который привязан, например, к ключевой ставке ЦБ. Меняется ставка — меняется и купонная доходность облигации.

Последнее, к слову, плохо. Такие облигации безопасны для начинающих инвесторов и приносят адекватную доходность, независимо от ситуации на рынке.

ЦБ также хочет запретить облигации, по которым до конца не понятен принцип выплат, например, когда облигация привязана к стоимости акций. Это как раз логичный запрет, который оградит новичков от покупок котов в мешках.

Запреты Центробанка не коснулись самых важных активов. И это хорошо

В любом случае под запрет не попадает то, что нужно долгосрочному инвестору. Акции, облигации, ПИФы и ETF покупать по-прежнему можно. А как это сделать с наибольшей отдачей, рассказываю у себя в бесплатном мини-курсе: @lemonteabot

Отправлено, 2021-01-26 12:01:13
2021-01-26 12:01:13
71,258
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Влияние протестов в поддержку Навального на российский рынок

В январе 2021 было как минимум два громких политических события:

1️⃣ Сторонники Трампа разгромили Капитолий в США, пытаясь сорвать итоги выборов.
2️⃣ На прошедших выходных в России прошли митинги в поддержку Навального.

Причины, ставшие катализатором этих событий, — разные. Но вот что их объединяет: и после погромов в США, и после митингов в РФ рынки акций начали расти. Хотя все ждали обратного.

Наш рынок перед выходными упал на 1%, а сейчас вырос на 1,5%.

Почему так случилось

Инвесторы ожидали, что на выходных будут погромы, массовые задержания, травмы и даже смерти среди митингующих… Поэтому они, опасаясь последствий, перед выходными стали продавать российские акции.

Но в итоге инвесторы посчитали менее серьёзными, чем ожидалось. Основной «движ» был в субботу, а к воскресенью всё успокоилось. Поэтому инвесторы стали покупать российские акции заново.

Ваше мнение: на следующих выходных протесты повторятся или сойдут на «нет»?

@lemonfortea

Отправлено, 2021-01-25 12:01:12
2021-01-25 12:01:12
69,280
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Выходит печатная книга «Лимон на чай. Деньги в твоей жизни»

Совместно с «Издательством АСТ» запускаем в печать экономический роман про инвестирование.
⚡️Книга выйдет в феврале, но уже сейчас доступен предзаказ со скидкой 22% ⚡️

Роман читается на одном дыхании и служит трамплином в мир инвестирования. В нём нет занудства, только честный опыт, который так нужен новичкам. Ошибки, мифы об инвестировании и эффективные советы для формирования прибыльной стратегии.

Для кого эта книга

🔹 Для тех, кто только задумывается об инвестициях;
🔹 Кто ещё не начал, но уже понимает, что это нужно сделать;
🔹 Хочет начать зарабатывать на инвестировании, не набивая шишек;
🔹 Кто ищет краткое и понятное руководство по инвестициям;
🔹 Кому нужны жизненные примеры, а не сухая теория.

Книга «Лимон на чай. Деньги в твоей жизни» помогает быстро вникнуть в инвестирование и не прогореть на банальных ошибках.

Покупайте книгу со скидкой в 22%🔥

Для моих подписчиков есть специальная ссылка на предзаказ. Переходите и заказывайте книгу со скидкой: https://www.labirint.ru/books/786229/?p=32681

Скидка на предзаказ действует до 22 января!

@lemonfortea

Отправлено, 2021-01-19 12:01:08
2021-01-19 12:01:08
79,250
Лимон на чай 211,971 Подписчиков

​​Как невнимательность помогла китайской компании вырасти на 115 000% за месяц

Сегодня расскажу о топ-3 компаний, которые выросли на тысячи процентов только потому, что инвесторы неправильно прочитали их названия.

1. Signal и Signal Advance

Недавно Илон Маск написал в своём Твиттере два слова: «используйте Signal». Он так показал то, что недоволен политикой руководства Whatsapp, и посоветовал читателям переписываться в Signal.

Инвесторы увидели здесь возможность заработать. При этом они не разобрались, что мессенджера Signal нет на бирже и скупали бумаги медицинской фирмы Signal Advance. В результате за 5 дней стоимость акций компании увеличилась на 6733% ($0,6 → $41).

2. Twitter и Tweeter

В 2013-м Twitter решил попасть на биржу под буквенным обозначением (тикером) TWTR. Новость была ажиотажной — купить акции соцсети хотели многие.

Под похожим тикером TWTRQ на бирже торговались акции сети магазинов Tweeter. Инвесторы перепутали названия и стали скупать Tweeter вместо Twitter. За день акции сети магазинов выросли на 1400%, с $0,01 до $0,15.

3. Zoom Video и Zoom Technologies

В 2019-м сервис видеосвязи Zoom Video Communications провёл IPO. За день до торгов на бирже его акции выросли на 72%.

Но это ничто по сравнению с Zoom Technologies, производителем телекоммуникационного оборудования из Китая. Его акции выросли на 115100% за месяц, с $0,005 до $5,8. А всё из-за того, что инвесторы спутали тикеры: китайская компания обозначалась на фондовом рынке как ZOOM, в то время как американская — ZM.

Мораль у этих историй простая

Проверять всё по 1000 раз перед покупкой. Внимательность помогает и в обычной жизни, а когда дело касается финансов — тем более.

@lemonfortea

Отправлено, 2021-01-15 12:00:18
2021-01-15 12:00:18
90,663